南华基金经管有限公司 南华瑞泽债券型证券投资基金   招募说明书（更新） 基金经管东说念主：南华基金经管有限公司 基金托管东说念主：中国银行股份有限公司     二零二五年六月 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）                     伏击指示   本基金经中国证券监督经管委员会2019年11月4日证监许可【2019】2169号文注册召募。 本基金基金合同于2020年1月19日肃肃奏效。   基金经管东说念主保证本招募说明书的内容真正、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集前程等作 出本质性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应考究阅读本招募说明书、基金产物资 料撮要等信息败露文献，全面意志本基金产物的风险收益特征，应充分研究投资者自身的风 险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤立决策。基金 经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者慷慨”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自欺骗命。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物本性，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风 险，包括：投资组合的风险、灵通式基金共有的风险、本基金独有的风险及流动性风险等。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东说念主履行相应表率后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关系章节。侧袋机制实 施期间，基金经管东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额捏有东说念主仔细阅读相干内容并贵重本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。   本基金的投资鸿沟为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交易的股票 （包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、央行单据、金 融债、企业债、公司债、地方政府债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、证 券公司短期公司债券、政府支捏机构债、可迁徙债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、 资产支捏证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、按期入款偏激他银行入款）、同行存 单、货币市集器具、国债期货等金融器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须合乎中国证监会的相干限定）。 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行顺应表率后，可 以将其纳入投资鸿沟，并可依据届时有用的法律律例应时合理地调理投资鸿沟。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票 等资产的比例共计不跨越基金资产的 20%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行顺应表率 后，不错调理上述投资品种的投资比例。   本基金运行召募面值为东说念主民币 1.00 元。在市集波动要素影响下，本基金净值可能低于 运行面值，本基金投资者有可能出现亏空。   基金的过往功绩并不预示其将来阐扬。   基金经管东说念主经管的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩阐扬的保证。基金经管东说念主依照 恪尽责守、竭诚信用、严慎用功的原则经管和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等基金经管东说念主无法赐与阻抑的情形导致被迫达到或跨越 50%的除外。 法律律例、监管部门另有限定的，从其限定。   基金合同约定的基金产物贵府撮要编制、败露与更新要求，自《信息败露办法》实施之 日起一年后出手推论。   除另有说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 6 月 5 日，关系财务数据和净 值阐扬数据截止日为 2025 年 3 月 31 日。（本招募说明书中的财务贵府未经审计） 南华瑞泽债券型证券投资基金                                                                                             招募说明书（更新）                                                     目              录 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                 第一部分     序言   《南华瑞泽债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说 明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投 资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》（以 下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管限定》（以 下简称“《流动性风险经管限定》”）偏激他关系法律律例以及《南华瑞泽债券型证券投资 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书诠释了南华瑞泽债券型证券投资基金的投资地点、策略、风险、费率等与 投资者投资决策关系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性诠释或者要紧遗漏，并对其 真正性、准确性、完好意思性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募。本招募说明书由南华基金经管有限公 司解释。本基金经管东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏激他关系限定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）                   第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 更动和补充 基金托管条约》及对该托管条约的任何有用更动和补充 新 行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、文告等 通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更动，自2013 年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议 《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正 的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的更动 基金销售经管办法》及颁布机关对其通常作念出的更动 召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其通常作念出的更动 券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其通常作念出的更动 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管限定》及颁布机关对其通常作念出的更动 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经关系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 括颁布机关对其通常作念出的更动）及相干法律律例限定不错投资于在中国境内照章召募的证 券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》（包括颁布机关对其通常作念出的更动）及相干法律律例限定，运用来自境外的东说念主民 币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、迁徙、非交易过户、转托管及按期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东说念主缔结了基金销售服务条约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额捏有东说念主名册和办理非交易过户等 受南华基金经管有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面证据的日历 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 表率基金经管东说念主所经管的灵通式证券投资基金登记方面的业务轨则，由基金经管东说念主和投资东说念主 共同苦守 份额的行动 兑换为现款的行动 苦求将其捏有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额迁徙为基金经管东说念主经管的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金迁徙中转入苦求份额总额后的余额） 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 跨越上一灵通日基金总份额的10% 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 额净值的过程 称“限定报刊”）及《信息败露办法》限定的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）（以下简称“限定网站”）等媒介 将南华瑞泽债券型证券投资基金份额分为不同的类别，各基金份额类别区别建树代码，并分 别揣度和公告基金份额净值 且不从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 且从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 有东说念主服务的用度 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行按期入款（含条约 约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公设备行股票、资产支 捏证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金调理投资组合的市集冲击成老实派给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到公说念对待 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 置清理，方针在于有用阻遏并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有益账户称为侧袋账户 存在要紧不细目性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不细目性的资产；（3）其他资产价值存在要紧不细目性的资产 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                  第三部分   基金经管东说念主   一、基金经管东说念主概况   称呼：南华基金经管有限公司   住所：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼   办公地址：浙江省杭州市上城区横店大厦801室   邮政编码：310008   法定代表东说念主：朱坚   成立日历：2016年11月17日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：中国证监会证监许可20162371号   筹画鸿沟：基金召募、基金销售、资产经管、特定客户资产经管及中国证监会许可的其 他业务   组织模样：有限使命公司   注册老本：2.5亿元东说念主民币   磋议东说念主：卞璐璐   磋议电话：400-810-5599   股权结构：南华期货股份有限公司占公司注册老本的100%   存续期限：捏续筹画   二、主要东说念主员情况   朱坚先生：董事长，硕士。先后任职于浙江金迪期货经纪有限公司、浙江新华期货经纪 有限公司、南华期货股份有限公司，2018年8月加入南华基金经管有限公司，2018年12月至   罗旭峰先生：董事，博士研究生学历，高等经济师。1988年8月至1993年7月，履新于浙 江省超高压输变电工程建筑公司，历任办公室办事、团委文告；1993年8月至1996年5月，就 职于浙江金马期货经纪有限公司，历任营业部市集部司理、营业部司理、公司副总司理、公 司常务副总司理；1996年5月于今，履新于南华期货股份有限公司，历任公司副总司理、总 司理，现任公司董事长。 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   马易升先生：董事，博士。2010年参加就业，任职于横店集团控股有限公司，曾担任企 业运营分析部部长，现任横店集团控股有限公司上市公司与老本经管中心助理总监。   曾媛女士：董事，硕士。曾先后任职于招商银行深圳分行、华泰柏瑞基金经管有限公司、 上投摩根基金经管有限公司、圆信永丰基金经管有限公司、信达澳银基金经管有限公司，2019 年9月加入南华基金经管有限公司，2019年11月至2023年12月任南华基金经管有限公司副总 司理，2023年12月起担任南华基金经管有限公司总司理。   蒋潇华先生：孤立董事，硕士，1995年7月参加就业，先后在浙江省经济体制更动办公 室、省政府证管办、省政府证券办、浙江省政府企业上市就业办公室、中国证监会浙江监管 局就业，2015年11月于今任浙江股权交易中心有限公司董事长兼总司理。   邱刚先生：孤立董事，研究生、博士，2000年3月起任职于中国证券监督经管委员会， 于2015年8月加入敦和资产经管有限公司，担任首席风控官。   陈松男先生：孤立董事，博士。1978年参加就业，先后履新于马里兰大学、台湾政事大 学，上海交通大学高等金融学院。历任马里兰大学诠释、台湾政事大学诠释兼系主任、上海 交通大学高等金融学院诠释。   王艳涛先生：孤立董事，法学学士。1998年参加就业，先后在北京市嘉和讼师事务所、 国浩讼师集团（北京）事务所、北京市海铭讼师事务所、北京市荣诚讼师事务所就业。历任 北京市嘉和讼师事务所讼师、国浩讼师集团（北京）事务所讼师、北京市海铭讼师事务所合 伙东说念主讼师，现任北京市荣诚讼师事务所就业主任讼师。   朱国华先生：孤立董事，硕士研究生。1983年参加就业，任职于上海财经大学。曾兼任 上海期货交易所社会理事。现任上海财经大学诠释、博士生导师。   根据公司《轨则》第六十六条限定，公司不设监事会，设又名推论监事，推论监事由职 工代表连省担任。   连省先生：推论监事，大专，2000年7月至2005年10月履新于中国工商银行资产托管部， 南华基金经管有限公司。   朱坚先生：董事长，简历同上。   曾媛女士：总司理，简历同上。 南华瑞泽债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）   周昱峰先生：经济学硕士，注册司帐师。现任南华基金经管有限公司副总司理。历任华 夏证券有限公司交易部、经纪业务经管总部高等司理，华泰柏瑞基金经管有限公司营销经管 总部总监，正直富邦基金经管有限公司产物总监，正直富邦创融资产经管有限公司副总司理、 投资司理。2017 年 3 月加入南华基金经管有限公司，2022 年 9 月 5 日起担任南华基金经管 有限公司副总司理。   罗丽娟女士：硕士，捏有法律职业阅历证。现任南华基金经管有限公司督察长。历任恒 生电子股份有限公司法务兼投资助理、西南证券股份有限公司投资银行部业务司理、上海安 硕信息本事股份有限公司证券事务代表、诺德基金经管有限公司稽核风控部总监、泰信基金 经管有限公司监察稽核部总监。2023年7月10日加入南华基金经管有限公司，2023年8月14日 起担任南华基金经管有限公司督察长。   蔡晓永先生：大专，现任南华基金经管有限公司首席信息官。2006年8月至2019年7月， 在南华期货股份有限公司积存工程部就业，2009年7月起头后任该部门副司理、司理职务。   黄志钢先生：硕士，现任南华基金经管有限公司总司理助理（高管级）兼量化投资部总 司理。历任好意思国将来之路有限公司交易员、海通期货股份有限公司研究员、国元证券股份有 限公司高等司理、国联安基金经管有限公司基金司理、金鹰基金经管有限公司指数及量化投 资部总司理、基金司理、南华期货股份有限公司研究所量化投资总监。2019年8月1日入职南 华基金经管有限公司，2025年1月13日起担任南华基金经管有限公司总司理助理（高管级）。   颜江伟先生：硕士，现任南华基金经管有限公司总司理助理（高管级）。历任中国外汇 交易中心党委组织部办事、市集二部司理、浙江萧山农商银行上海金融同行中心总司理、浙 商基金经管有限公司专户投资部副总司理、新华基金经管股份有限公司总司理助理、诺德基 金经管有限公司总司理助理。2024年8月30日入职南华基金经管有限公司，2025年1月13日起 担任南华基金经管有限公司总司理助理（高管级）。   徐超先生：清华大学硕士，现任南华基金经管有限公司总司理助理兼研究部总司理、权 益投资部总司理、投资司理、基金司理。曾在鹏扬基金经管有限公司从事投资研究相干就业， 历任南华基金经管有限公司权益投资部总司理、正直富邦基金经管有限公司基金司理、泰达 宏利基金经管有限公司高等研究员、中诚信国际信用评级公司高瓜分析师。2024 年 6 月入 职南华基金经管有限公司，现任南华瑞泽债券型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 31 日起任职）、南华瑞盈搀杂型发起式证券投资基金基金司理（2024 年 12 月 30 日起任职）、 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新） 南华丰淳搀杂型证券投资基金基金司理（2024 年 12 月 30 日起任职）。   姜杰特先生：硕士，现任南华基金经管有限公司固定收益部基金司理。2015 年 11 月至 投资司理，公募团队投资司理。2023 年 6 月入职南华基金经管有限公司，现担任南华中证 同行存单 AAA 指数 7 天捏有期证券投资基金基金司理（2024 年 4 月 13 日起任职）、南华瑞 利债券型证券投资基金基金司理（2024 年 9 月 26 日起任职）、南华瑞泽债券型证券投资基 金基金司理（2024 年 12 月 12 日起任职）、南华价值动身纯债债券型证券投资基金基金经 理（2025 年 1 月 8 日起任职）、南华瑞享纯债债券型证券投资基金基金司理（2025 年 3 月   主席：   曾媛女士：公司总司理。   成员：   黄志钢先生：公司总司理助理（高管级）兼量化投资部部门总司理、基金司理。   颜江伟先生：公司总司理助理（高管级）。   何林泽先生：公司总司理助理兼固定收益投资总监、基金司理。   徐超先生：公司总司理助理兼研究部总司理、权益投资部总司理、投资司理、基金司理。   上述东说念主员之间均不存在嫡支属关系。   三、基金经管东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》偏激他关系限定，基金经管东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产相互孤立，对所经管的不同基金区别经管，区别记账，进行证 券投资； 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的限定，按关系限定揣度并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱； 偏激他关系限定另有限定外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东说念主知道； 管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 以上； 够按照基金合同限定的时期和方式，随时查阅到与基金关系的公开贵府，并在支付合理成本 的条件下得到关系贵府的复印件； 管东说念主； 抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 合同形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担使命； 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期收尾后 30 日 内退还基金认购东说念主；   四、基金经管东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 轨制，选用有用秩序，退避违抗《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生。 秩序，保证基金财产无谓于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗限定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有限定的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱偏激他不正大的证券交易行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会限定遮挡的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓吹、执行阻抑东说念主或者 与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎本基金的投资地点和投资策略，罢黜基金份额捏有东说念主利益优先原则，防护利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱推论。相干交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。要紧关联交易应提交基金经管东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的限定为准。 律例及行业表率，竭诚信用、用功尽责，不从事以下行动： 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的交易行径；   （7）马虎职守，不按照限定履行职责；   （8）其它法律律例以及中国证监会遮挡的行动。   （1）依照关系法律、律例和基金合同的限定，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的关系证券、基金的交易奥密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资贪图等信息。   （4）不以任何模样为除基金经管东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   五、基金经管东说念主的里面阻抑轨制   （1）健全性原则。里面阻抑应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个身手。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控表率，保养内控轨制 的有用推论。   （3）孤立性原则。基金经管东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤立，基金经管 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金经管东说念主里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东说念主运用科学化的筹画经管方法裁减运作成本，提高经济 效益，以合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑效率。   里面阻抑的内容包括阻抑环境、风险评估、阻抑行径、信息换取和里面监控。 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （1）阻抑环境   公司董事会深爱建立完善的公司治理结构和里面阻抑体系。董事会下设风险经管委员会， 负责审查公司监察稽核、风险经管就业情况，负责对公司合规经管轨制、风险峻抑轨制的执 行情况进行监督，监督公司里面审计轨制的实施，对要紧关联交易进行审查和评价。   公司经管层在总司理指示下，考究推论董事会细方针里面阻抑政策，为了有用贯彻公司 董事会制定的筹画方针及发展政策，司理层下设投资决策委员会和风险防控委员会，就基金 投资和风险峻抑等发表专科意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司确立督察长，对董事会负责，主要负责对公司里面阻抑的正当合规性、有用性和合 感性进行审查，发现要紧风险事件时向公司董事会和中国证监会请教。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时防 范和化解风险。 要紧事件、要紧决策和伏击业务历程的风险进行评估，制定要紧风险的惩办决策；   （3）阻抑行径   阻抑行径包括自我阻抑、职责分离、监察稽核、什物阻抑、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、表率或秩序。   阻抑行径体现为：自我阻抑以各岗亭的地点使命制为基础，是里面阻抑的第一说念防地。 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相干部门和相 关岗亭之间建立伏击业务处理凭据传递和信息换取轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭 负有监督使命，使相互监督制衡的机制成为里面阻抑的第二说念防地。充分阐述督察长和监察 稽核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立里面阻抑的第三说念防 线。   （4）信息与换取   公司建立双向的信推辞流路线，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息申报 渠说念。通过建立有用的信推辞流渠说念，保证了公司职工及各级经管东说念主员不错充分了解与其职 责相干的信息，并实时投递顺应的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务请教系统。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （5）里面监控   里面监控由公司风险经管委员会、督察长、风险防控委员会和监察稽核部等部门在各自 的权力鸿沟内开展。督察长和监察稽核部门履行里面稽核职能，搜检、评价公司里面阻抑制 度合感性、完备性和有用性，监督公司里面阻抑轨制的推论情况，揭示公司里面经管及基金 运作中的风险，实时提议创新意见，促进公司里面经管轨制有用地推论。   （1）基金经管东说念主确知建立、实施和营救里面阻抑轨制是本公司董事会及经管层的使命；   （2）上述对于里面阻抑的败露真正、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展继续完善里面阻抑轨制。 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）                  第四部分          基金托管东说念主   一、基本情况   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露磋议东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   二、基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部确立于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员器具有丰富的银行、 证券、基金、信赖从业教导，且具有国际就业、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕士 以上学位或高等职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   当作国内首批开展证券投资基金托管业务的交易银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商 资产经管贪图、信赖贪图、企业年金、银行答应产物、股权基金、私募基金、资金托管等门 类皆全、产物丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值 服务，为各种客户提供个性化的托管升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。   三、证券投资基金托管情况   阻抑 2025 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1136 只证券投资基金，其中境内基金 1067 只，QDII 基金 69 只，阴私了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，知足了不同客户多元化的投资答应需求，基金托管限制位居同行前方。   四、托管业务的里面阻抑轨制   中国银行托管业务部风险经管与阻抑就业是中国银行全面风险峻抑就业的组成部分，秉 承中国银行风险峻抑理念，坚捏“表率运作、稳健筹画”的原则。中国银行托管业务部风险 南华瑞泽债券型证券投资基金                               招募说明书（更新） 阻抑就业联合业务各身手，通过风险识别与评估、风险峻抑秩序设定及轨制建筑、表里部检 查及审计等秩序强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后获取基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保属意见的审阅请教。2020 年，中国银行赓续获取了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面阻抑审计请教。中国银行托管业务内控轨制完善，内控秩序严实，约略有用保 证托管资产的安全。   五、托管东说念主对经管东说念主运作基金进行监督的方法和表率   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作经管办法》的 相干限定，基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违抗法律、行政律例和其他关系限定，或 者违抗基金合同约定的，应当推辞推论，实时文告基金经管东说念主，并实时向国务院证券监督管 理机构请教。基金托管东说念主如发现基金经管东说念主依据交易表率还是奏效的投资指示违抗法律、行 政律例和其他关系限定，或者违抗基金合同约定的,应当实时文告基金经管东说念主，并实时向国 务院证券监督经管机构请教。 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）                    第五部分       相干服务机构   一、基金份额销售机构   名   称：南华基金经管有限公司   注册地址：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼   办公地址：浙江省杭州市上城区横店大厦 801 室   法定代表东说念主：朱坚   寰宇和谐客户服务电话：4008105599   传   真：0571-56108133   磋议东说念主：张艳梅   电话：0571-26896595   公司网站：www.nanhuafunds.com   （1）中国银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟   磋议东说念主：史辰方   磋议电话：010-66594633   客户服务电话：95566   网址：www.boc.cn   （2）申万宏源证券有限公司   注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层   办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层   法定代表东说念主：张剑   磋议东说念主：王昊洋   磋议电话：021-33389888   客户服务电话：95523/400-889-5523 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）     网址：www.swhysc.com     （3）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东说念主：张跃伟     磋议东说念主：朱睿     磋议电话：021-20691942     传真：021-20691861     客户服务电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （4）上海天天基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦     法定代表东说念主：其实     磋议东说念主：余强萍     电话：021-54509977     传真：021-64385308     客户服务电话：95021/400-181-8188     网址：www.1234567.com.cn     （5）申万宏源西部证券有限公司     注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室     办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室（邮编：830002）     法定代表东说念主：王献军     磋议东说念主：梁丽     电话：0991-2307105     客户服务电话：95523/400-889-5523     网址：www.swhysc.com     （6）南华期货股份有限公司 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）    注册地址：浙江省杭州市上城区横店大厦 301 室、401 室、501 室、701 室、901 室、    办公地址：浙江省杭州市上城区横店大厦 301 室、401 室、501 室、701 室、901 室、    法定代表东说念主：罗旭峰    磋议东说念主：顾帅    磋议电话：400-8888-910    客户服务电话：400-8888-910    网址：www.nanhua.net    （7）万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾正途 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室    办公地址：北京市东城区向阳门北大街 9 号泓晟国际中心 16 层    法定代表东说念主：戴晓云    磋议东说念主：王茜蕊    磋议电话：010-59013842    客户服务电话：010-59013895    网址：www.wanjiawealth.com    （8）开源证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东说念主：李刚    磋议东说念主：崔真    磋议电话：029-81887063    客户服务电话：95325/029-88365835    网址：www.kysec.cn    （9）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座    办公地址：    深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦（邮政编码：518048）    北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦（邮政编码：100026） 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）    法定代表东说念主：张佑君    磋议东说念主：杜杰    磋议电话：010-60834768    客户服务电话：95548    网址：www.citics.com    （10）中信证券（山东）有限使命公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    磋议东说念主：赵如意    磋议电话：0532-85725062    客户服务电话：95548    网址：sd.citics.com    （11）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、    法定代表东说念主：窦长宏    磋议东说念主：梁好意思娜    磋议电话：021-80365243    客户服务电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com/e-futures    （12）招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号    办公地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号招商证券大厦    法定代表东说念主：霍达    磋议东说念主：业清扬    磋议电话：0755-82943666    客户服务电话：95565/0755-95565 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   网址：www.cmschina.com   （13）粤开证券股份有限公司   注册地址：广州市黄埔区科学正途 60 号设备区控股中心 19、22、23 层   办公地址：广州市黄埔区科学正途 60 号设备区控股中心 19、22、23 层   法定代表东说念主：崔洪军   磋议东说念主：彭莲   磋议电话：0755-83331195   客户服务电话：95564   网址：www.ykzq.com   （14）中信建投证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼   法定代表东说念主：刘成   磋议东说念主：陈海静   磋议电话：010-86451810   客户服务电话：4008-888-108   网址：www.csc108.com   （15）中国星河证券股份有限公司   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   邮编：100073   法定代表东说念主：王晟   客户服务电话：4008-888-888、95551   磋议东说念主：辛国政   磋议电话：010-66568888   网址：www.chinastock.com.cn   （16）始创证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区沉静路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层   办公地址：北京市向阳区沉静路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层   法定代表东说念主：毕劲松 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   磋议东说念主：刘宇   电话：010-81152418   客户服务电话：95381   网址：www.sczq.com.cn   （17）湘财证券股份有限公司   注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼   办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼   法定代表东说念主：高振营   磋议东说念主：江恩前   磋议电话：021-38784580   客户服务电话：95351   网址：www.xcsc.com   （18）东方钞票证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦   法定代表东说念主：戴彦   磋议东说念主：付佳   磋议电话：021-23586603   客户服务电话：95357   网址：www.18.cn   （19）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层   法定代表东说念主：尹彬彬   磋议东说念主：陈东   磋议电话：021-62680166   客户服务电话：400-118-1188   网址：www.66liantai.com   （20）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）   办公地址：上海浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室   法定代表东说念主：王翔   磋议东说念主：雷丞   磋议电话：021-65370077   客户服务电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （21）南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1-5 号   办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁正途 1 号苏宁总部   法定代表东说念主：钱燕飞   磋议东说念主：冯鹏鹏   磋议电话：025-66996699-882796   客户服务电话：95177   网址：www.snjijin.com   （22）东海证券股份有限公司   注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层   办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层   法定代表东说念主：王文卓   磋议东说念主：王一彦   磋议电话：021-20333333   传真：021-50498825   客户服务电话：95531、400-888-8588   网址：www.longone.com.cn   （23）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（荟萃登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心   法定代表东说念主：吴卫国   磋议东说念主：李娟   磋议电话：021-80358749   客户服务电话：400-821-5399 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）   网址：www.noah-fund.com   （24）上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元   办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时期广场商务楼 12 楼   法定代表东说念主：陶怡   磋议东说念主：周天雪   磋议电话：021-20613999   客户服务电话：400-700-9665   网址：www.howbuy.com   （25）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公   办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔楼 33 楼、8 楼   法定代表东说念主：肖雯   磋议东说念主：邱湘湘   磋议电话：020-89629099   客户服务电话：020-89629066   传真：020-89629011   网址：www.yingmi.cn   （26）北京济安基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005   办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 11 层   法定代表东说念主：杨健   磋议电话：010-65309516   传真：010-65330699   邮编：100028   客户服务电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （27）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号间 9 号楼小邮局 南华瑞泽债券型证券投资基金                                 招募说明书（更新）   法定代表东说念主：王珺   磋议东说念主：韩爱彬   客户服务电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （28）中证金牛（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-253 室   办公地址：北京市丰台区丽泽金融商务区铭丰大厦 4 层 401   法定代表东说念主：吴志坚   磋议东说念主：沈晨   磋议电话：010-59336544   传真：010-59336586   客户服务电话：4008-909-998   网址：www.jnlc.com   （29）上海国信嘉利基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室   办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号   法定代表东说念主：付钢   磋议电话：021-68770223   磋议东说念主：张力文   客户服务电话：021-6880 9999   网址：www.gxjlcn.com   （30）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易考试区源深路 1088 号 7 层（执行楼层 6 层）   办公地址：中国（上海）目田贸易考试区源深路 1088 号 7 层（执行楼层 6 层）   法定代表东说念主：陈祎彬   磋议东说念主：宁博宇   磋议电话：021-20665952   客户服务电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com 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  （36）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位： 自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位： 自编 01 号）   法定代表东说念主：陈可可   磋议东说念主：陈靖   磋议电话：020-88836999   客户服务电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （37）和耕传承基金销售有限公司   注册地址：河南自贸考试区郑州片区（郑东）普惠路 55 号 1 号楼 9 层 30-910   办公地址：河南自贸考试区郑州片区（郑东）普惠路 55 号海汇港式样 19 号楼 9 层 910   法定代表东说念主：温丽燕   磋议东说念主：董亚芳   磋议电话：0371-85518396   客户服务电话：400-055-5671   网址：www.hgccpb.com   （38）上海陆享基金销售有限公司   注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室   办公地址：上海市浦东新区滨江正途 1111 弄 1 号中企国际金融中心 A 楼 10 层 02、03、 南华瑞泽债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）    法定代表东说念主：粟旭    磋议东说念主：李佳    磋议电话：400-168-1235    客户服务电话：400-168-1235    网址：www.luxxfund.com    （39）阳光东说念主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心    法定代表东说念主：李科    磋议电话：010-85632771    传真：010-85632773    磋议东说念主：王超    客户服务电话：95510    公司网站：fund.sinosig.com    （40）江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济设备区古檀正途 47 号    办公地址：江苏省南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东说念主：吴言林 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    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206     办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206     法定代表东说念主：彭浩 南华瑞泽债券型证券投资基金                               招募说明书（更新）   磋议东说念主：郑雅婷   磋议电话：400-004-8821   客户服务电话：400-004-8821   网址：www.taixincf.com   （46）财咨说念信息本事有限公司   注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601   办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601   法定代表东说念主：张斌   磋议东说念主：庞爱静   磋议电话：13918960890   传真：024-82280606   客户服务电话：400-003-5811   网址：www.jinjiwo.com   （47）华龙证券股份有限公司   注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼   办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼   法定代表东说念主：祁建邦   磋议东说念主：谢彦虎   磋议电话：0931-4890208   客户服务电话：95368   网址：www.hlzq.com   （48）华源证券股份有限公司   注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号   办公地址：   武汉：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路 278 号中海中心 32F-34F   上海：上海市浦东新区富城路 99 号震旦国际大楼 24 楼   北京：北京市向阳区阜通东大街 6 号院 3 号楼方恒国际中心 A 座 11 层   法定代表东说念主：邓晖   磋议东说念主：徐璐   磋议电话：95305 南华瑞泽债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）    客户服务电话：95305    网址：www.jzsec.com    （49）交通银行股份有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易考试区银城中路 188 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号    法定代表东说念主：任德奇    磋议东说念主：金晶    磋议电话：021-58781234    传真：021-58408483    客户服务电话：95559    网址：www.bankcomm.com    （50）深圳市前海排排网基金销售有限使命公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书 有限公司)    办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚好意思红树湾 1 号 A 座写字楼 16 楼    法定代表东说念主：杨柳    磋议东说念主：周圆圆    磋议电话：19928754057    客户服务电话：400-666-7388    网址：www.simuwang.com    （51）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易考试区银城路 116、128 号 7 层（样式楼层，执行楼 层 6 层）03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 单元    法定代表东说念主：郑新林    磋议电话：021-68889082    传真：021-68889283    磋议东说念主：邓琦    客户服务电话：021-68889082    网址：weonefunds.com 南华瑞泽债券型证券投资基金                                   招募说明书（更新）   （52）上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易考试区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼   法定代表东说念主：简梦雯   磋议电话：021-50712782   磋议东说念主：姜念念榕   客户服务电话：400-799-1888   网址：www.520fund.com.cn   （53）上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 746 号爱建金融大厦   法定代表东说念主：吴文新   磋议电话：021-64382660   磋议东说念主：黄子珈   客户服务电话：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn   （54）北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A   办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309   法定代表东说念主：梁蓉   磋议电话：010-66154828   磋议东说念主：魏小清   客户服务电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （55）深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室   法定代表东说念主：薛峰   磋议电话：0755-33227950   磋议东说念主：龚江江 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）   客户服务电话：4006-788-887   网址：www.zlfund.cn   （56）京东肯特瑞基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2   办公地址：北京市大兴区亦庄经济设备区科创十一街十八号院京东集团总部 2 号楼   法定代表东说念主：邹保威   磋议东说念主：苏湘然   磋议电话：13552280319   客户服务电话：95118   网址：kenterui.jd.com   （57）华瑞保障销售有限公司   注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 307-2 室   办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层   法定代表东说念主：王树科   磋议东说念主：茆勇强   磋议电话：021-68595698   客户服务电话：952303   网址：www.huaruisales.com   （58）国金证券股份有限公司   注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦   法定代表东说念主：冉云   磋议东说念主：刘婧漪   磋议电话：028-86690057   客户服务电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （59）洪泰钞票（青岛）基金销售有限使命公司   注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼   办公地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼   法定代表东说念主：李赛 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）      磋议东说念主：初阳      磋议电话：0532-88018810      传真：0532-66728591      客户服务电话：400-8189-598      网址：www.hongtaiwealth.com      （60）青岛意才基金销售有限公司      注册地址：山东省青岛市市南区澳路途 98 号青岛海尔洲际旅社 B 座 20 层      办公地址：山东省青岛市市南区澳路途 98 号青岛海尔洲际旅社 B 座 20 层      法定代表东说念主：GIRALDO GIAMBERTO      磋议东说念主：高赞      磋议电话：16678538152      客户服务电话：400-612-3303      网址：www.yitsai.com      （61）众惠基金销售有限公司      注册地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层      办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层      法定代表东说念主：李春蓉      磋议东说念主：邱明明      磋议电话：0851-82209888      客户服务电话：400-839-1818      网址：www.zhfundsales.com      （62）中山证券有限使命公司      注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷全部 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层      办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷全部 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层      法定代表东说念主：李永湖      磋议东说念主：罗艺琳      磋议电话：0755- 82570586      客户服务电话：95329 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   网址：www.zszq.com   （63）宁波银行股份有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：上海市浦东新区世纪正途 210 号 20 楼   法定代表东说念主：陆华裕   磋议东说念主：唐琛   磋议电话：021-23262703   客户服务电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （64）上海中正达广基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室   办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室   法定代表东说念主：黄欣   磋议东说念主：吴少文   磋议电话：021-33768132   传真：021-33768132-802   客户服务电话：400-676-7523   网址：www.zhongzhengfund.com   （65）中航证券有限公司   注册地址：江西省南昌市红谷滩红谷中正途 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层   办公地址：北京市向阳区望京东园四区 2 号中航产融大厦 37 层   法定代表东说念主：戚侠   磋议东说念主：孙健   磋议电话：15210835479   客户服务电话：0719-95335、400-889-5335   网址：www.avicsec.com   （66）吉利银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）   磋议东说念主：王璟   磋议电话：95511   客户服务电话：95511   网址：bank.pingan.com   （67）贵州省贵文文化基金销售有限公司   注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号   办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路 118 号贵文投资大楼 4 楼   法定代表东说念主：陈成   磋议东说念主：李辰   磋议电话：17601206766   客户服务电话：0851-85407888   网址：www.gwcaifu.com   （68）国投证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 119 号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 119 号安信金融大厦   法定代表东说念主：段文务   磋议东说念主：彭洁联   磋议电话：0755-81682531   客户服务电话：95517   网址：www.sdicsc.com.cn   （69）华宝证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易考试区浦电路 370 号 2、3、4 层   办公地址：中国（上海）目田贸易考试区浦电路 370 号 2、3、4 层   法定代表东说念主：刘加海   磋议东说念主：赵明锦   磋议电话：15069102881   客户服务电话：4008209898   网址：www.cnhbstock.com   （70）上海大智谋基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易考试区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）   办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   法定代表东说念主：张俊   磋议东说念主：张蜓   磋议电话：18017373527、021-20219988-35374   客户服务电话：021-20292031   网址：www.wg.com.cn   （71）国联民生证券股份有限公司   注册地址：无锡市金融一街 8 号   办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦   法定代表东说念主：葛小波   磋议东说念主：郭逸斐   磋议电话：13912487206   客户服务电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （72）国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址：深圳市福田区福华全部 125 号国信金融大厦 37 楼   法定代表东说念主：张纳沙   磋议东说念主：于智勇   磋议电话：0755－82130833   客户服务电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （73）博时钞票基金销售有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层   办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层   法定代表东说念主：王德英   磋议东说念主：崔丹   磋议电话：0755-83169999   客户服务电话：4006105568   网址：www.boserawealth.com 南华瑞泽债券型证券投资基金                                  招募说明书（更新）   （74）麦高证券有限使命公司   注册地址：沈阳市沈河区搅扰路 49 号   办公地址：沈阳市沈河区搅扰路 49 号   法定代表东说念主：宋成   磋议电话：邢誉丹   磋议东说念主：400-618-3355   客户服务电话：400-618-3355   网址：www.mgzq.com   （75）财通证券股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦   办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦   法定代表东说念主：章启诚   磋议东说念主：陶志华   电话：0571-87789160   客户服务电话：95336   网址：www.ctsec.com   （76）浙商银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   办公地址：浙江省杭州市上城区民意路 1 号   法定代表东说念主：陆建强   磋议东说念主：卢玲君   磋议电话：0571-87330720   客户服务电话：0571-87659574/95527   网址：tydx.czbank.com/INTERBANK/tydxLogon.jsp   二、基金登记机构   名   称：南华基金经管有限公司   注册地址：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼   办公地址：浙江省杭州市上城区横店大厦 801 室   法定代表东说念主：朱坚   寰宇和谐客户服务电话：4008105599 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   传   真：0571-26896576   磋议东说念主：王璐   三、讼师事务所及承办讼师   名   称：浙江天册讼师事务所   住   所：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 11 楼   办公地址：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 8 楼、11 楼   负责东说念主：章靖忠   电   话：0571-87901111   传   真：0571-87901501   承办讼师：俞晓瑜、刘森   四、司帐师事务所及承办注册司帐师   名   称：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）   住   所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   推论事务合伙东说念主：邹俊   承办注册司帐师：黄小熠、倪益   磋议电话：8621 2212 2888   传   真：8621 6288 1889   磋议东说念主：黄小熠 南华瑞泽债券型证券投资基金                                招募说明书（更新）                  第六部分       基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激他 法律律例的关系限定召募。本基金召募苦求还是中国证监会 2019 年 11 月 4 日证监许可 【2019】2169 号文赐与注册。   二、基金类别   债券型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型、灵通式   四、基金存续期限   不按期   五、基金份额发售面值   本基金 A、C 两类份额的基金份额发售面值均为东说念主民币 1.00 元。   六、召募情况   本基金自 2019 年 12 月 23 日至 2020 年 1 月 15 日进行发售。召募期间，本基金共召募 南华瑞泽债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）              第七部分    基金合同的奏效   一、基金合同奏效   根据关系限定，本基金知足基金合同奏效条件，基金合同于 2020 年 1 月 19 日肃肃生 效。自基金合同奏效日起，本基金经管东说念主肃肃出手经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产限制   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个就业日出现基金份额捏有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在按期请教中赐与败露；连气儿 60 个就业日 出现前述情形的，基金经管东说念主应当在 10 个就业日内向中国证监会请教并提议惩办决策，如 选用捏续运作、迁徙运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等方式，并在 6 个月内召 开基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有限定时，从其限定。 南华瑞泽债券型证券投资基金                                招募说明书（更新）         第八部分      基金份额的申购、赎回与迁徙   一、申购和赎回风景   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在招募说明 书或基金经管东说念主网站上列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主 网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时期   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交易所、深圳证 券交易是以及相干期货交易所的普通交易日的交易时期，但基金经管东说念主根据法律律例、中国 证监会的要求或基金合同的限定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时期变更或其 他特殊情况，基金经管东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的调理，但应在实施日 前依照《信息败露办法》的关系限定在限定媒介上公告。   本基金已于 2020 年 2 月 24 日灵通日常赎回业务，并于 2020 年 4 月 22 日灵通申购、转 换及按期定额投资业务。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或迁徙苦求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回或迁徙价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回或迁徙的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行揣度； 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 法权益不受毁伤并得到公说念对待； 基金估值的公说念性，具体处理原则与操作表率罢黜相干法律律例以及监管部门、自律轨则的 限定。   基金经管东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金经管东说念主必须在新规 则出手实施前依照《信息败露办法》的关系限定在限定媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理轨则等在遵 守基金合同和招募说明书限定的前提下，以各销售机构的具体限定为准。   四、申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构限定的表率，在灵通日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在限定的时期内全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东说念主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。   投资者在提交赎回苦求时须捏有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的赎回苦求不成立。 基金份额捏有东说念主在限定的时期内递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求奏效后，基金经管东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。 如遇证券、期货交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或 其它非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的要素影响业务处理历程时，赎回款项顺延至下一 个就业日划出。在发生无数赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照本基金合同关系条件处理。3、申购和赎回苦求的证据   基金经管东说念主应以交易时期收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日当作申购或赎回苦求 日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行证据。T 日 提交的有用苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构限定的其 他方式查询苦求的证据情况。若申购不得胜，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定得胜，而仅代表销售机构照实接 收到申购、赎回苦求。申购、赎回的证据以基金登记机构或基金经管公司的证据结果为准。 对于申购苦求及申购份额的证据情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。   基金经管东说念主不错在法律律例允许的鸿沟内，照章对上述申购和赎回苦求的证据时期进行 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 调理，并必须在调理实施日前按照《信息败露办法》的关系限定在限定媒介上公告。   五、申购与赎回的数额限制 购费）；通过本基金经管东说念主网上交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元东说念主 民币（含申购费）；通过本基金经管东说念主直销中心申购，初次最低申购金额为 5 万元东说念主民币（含 申购费），已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受初次申购最低金额的 限制，单笔申购最低金额为 10 元东说念主民币（含申购费）。本基金直销机构单笔申购最低金额 可由基金经管东说念主酌情调理。执行操作中，以各销售机构的具体限定为准。   投资者将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 的基金份额余额不及 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。执行操作中，以各销售机构的具 体限定为准。   如遇无数赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同关系无数赎回或连气儿无数赎回的条件处理。 得存在变相侧目 50%荟萃度的情形（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除 外）。法律律例、监管部门另有限定的，从其限定。 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等秩序，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金经管东说念主基于投资运作与风险 阻抑的需要，可选用上述秩序对基金限制赐与阻抑。具体限定请参见基金经管东说念主相干公告。 限制。基金经管东说念主必须在调理前依照《信息败露办法》等关系限定在限定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途   本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申 购用度；投资者不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购苦求单独揣度。本基金 C 类基 金份额不收取申购费，而是从该类别基金资产上钩提销售服务费。具体用度安排如下表所 示：                  基金的申购费率结构 南华瑞泽债券型证券投资基金                                            招募说明书（更新）   用度种类                       A 类基金份额                    C 类基金份额                    M＜100 万              0.80%   申购费率                                                    0%                    M≥500 万        按笔收取，1,000 元/笔      注：M 为金额。   本基金的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的市集推论、销售、登记等各项费 用，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收 取。其中，对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，对其他投资者 所收取的赎回费中不低于赎回费总额的 25%归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要 的手续费。赎回费率随赎回基金份额捏有期限的加多而递减，具体费率如下：                              基金的赎回费率结构 用度种类               A 类基金份额                         C 类基金份额                 捏有期限            赎回费率            捏有期限         赎回费率  赎回费率           Y＜7 天           1.50%           Y＜7 天        1.50%                 Y≥7 天            0%             Y≥7 天          0%      注：Y 为捏有期限，1 年指 365 天。 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的关系限定在限定媒介上公 告。 基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率罢黜相干法律律例以及监管部门、自律轨则的 限定。 无本质性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销贪图，针对以特定交易方式（如网上 交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者按期或不按期地开展基金促销行径。在基金促 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新） 销行径期间，按相干监管部门要求履行必要手续后，基金经管东说念主不错顺应调低基金销售用度。   七、申购份额与赎回金额的揣度方式 以屡次申购本基金，申购费率按每笔申购苦求单独揣度；C 类基金份额不收取申购费，而是 从该类别基金资产上钩提销售服务费。   （1）A 类基金份额   如果投资者选用申购 A 类基金份额，则申购份数的揣度方法如下：   当申购用度适用比例费率时：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   当申购用度适用固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   各揣度结果均按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此纰谬产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产所有这个词。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000.00/（1＋0.80%）＝49,603.17 元   申购用度＝50,000.00－49,603.17＝396.83 元   申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为   （2）C 类基金份额   如果投资者选用申购 C 类基金份额，则申购份数的揣度方法如下：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   各揣度结果均按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此纰谬产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产所有这个词。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新） 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为   A 类基金份额和 C 类基金份额赎回费率均随投资者捏有基金份额期限的加多而递减。   （1）A 类基金份额   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×赎回当日 A 类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东说念主民币元为单元，揣度结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位,由此纰谬产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产所有这个词。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏偶而期为 2 个月，对应的赎回费率为   赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0%=0 元   净赎回金额=12,500.00-0=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为 2 个月，假定赎回当日 A 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   （2）C 类基金份额   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×赎回当日 C 类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东说念主民币元为单元，揣度结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位,由此纰谬产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产所有这个词。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏偶而期为 2 个月，假定赎回当日 C 类 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新） 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0%=0 元   净赎回金额=12,500.00-0=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限为 2 个月，假定赎回当日 C 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将区别揣度基金份额净值， 揣度公式为揣度日各种别基金资产净值除以揣度日发售在外的该类别基金份额总额。   T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额余额。   基金份额净值单元为元，揣度结果保留在少许点后四位，少许点后第五位四舍五入。由 此产生的纰谬在基金财产中列支。   T 日的基金份额净值在本日收市后揣度，并在次日公告。遇特殊情况，不错顺应延伸计 算或公告，并报中国证监会备案。   八、推辞或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可推辞或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 购苦求。 值或者无法办理申购业务。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额捏有东说念主利益的情形。 使单日净申购比例跨越上限或该申购苦求跨越单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 经管东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 达到或者跨越 50%，或者变相侧目 50%荟萃度的情形。 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 致基金销售系统、基金登记系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法普通运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购苦求时，基金经管东说念主应当根据关系限定在限定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东说念主的申购苦求被推辞，被推辞的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况扬弃时，基金 经管东说念主应实时复原申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项： 法接受基金份额捏有东说念主的赎回苦求。 回苦求或降速支付赎回款项。 值或者无法办理赎回业务。 停接受基金份额捏有东说念主的赎回苦求。 经管东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回苦求或降速支付 赎回款项时，基金经管东说念主应按限定报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金经管东说念主应足 额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给 赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期支付，且该部分按照赎回苦求证据日的基金份额净值为基础 进行揣度。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条件处理。基金份额捏有东说念主在申 请赎回时可事前选用将当日可能未获受理部分赐与排除。在暂停赎回的情况扬弃时，基金管 理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金迁徙中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金迁徙中转入苦求份额总额后的余额）跨越前一 灵通日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合情状或无数赎回份额 占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主觉得有能力支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按普通赎回 表率推论。   （2）部分脱期赎回：当基金经管东说念主觉得支付投资东说念主的赎回苦求有费劲或觉得因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错选用脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个灵通日赓续赎回，直到全部赎回为止；选用取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被排除。脱期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础揣度赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确选用，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。 部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果本基金发生无数赎回，在出现单个灵通日内单个基金份额捏有东说念主的赎回苦求 跨越前一灵通日基金总份额的 10%的情形下，本基金经管东说念主不错先行对该单个基金份额捏有 东说念主超出 10%的赎回苦求实施脱期办理。基金经管东说念主在当日接受赎回份额比例不低于上一灵通 日基金总份额的 10%的前提下，对于该单个基金份额捏有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回苦求 与其他基金份额捏有东说念主的赎回苦求，不错根据那时单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比 例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错选用脱期 赎回或取消赎回。选用脱期赎回的，将自动转入下一个灵通日赓续赎回，直到全部赎回为止； 选用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被排除。脱期的赎回苦求与下一灵通日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础揣度赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确选用，投资东说念主未能赎回部分 作自动脱期赎回处理，具体见相干公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上（含本数）发生无数赎回，如基金经管东说念主觉得有必要， 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项，但不得跨越 20 个就业日，并应当在限定媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额捏有东说念主，说明关系处理方法，并在 2 日内在限定 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 停公告。 新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日各种基金份额的基金份额净值。 基金经管东说念主应提前 2 个就业日在限定媒介刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再行 出手办理申购或赎回的灵通日公告最近 1 个就业日的各种基金份额净值。 登暂停公告一次。暂停收尾基金再行灵通申购或赎回时，基金经管东说念主应提前 2 个就业日在规 定媒介连气儿刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再行灵通申购或赎回日公告最近 1 个 就业日的各种基金份额净值。   十二、基金迁徙   基金经管东说念主不错根据相干法律律例以及基金合同的限定决定开办本基金与基金经管东说念主 经管的其他基金之间的迁徙业务，基金迁徙不错收取一定的迁徙费，相干轨则由基金经管东说念主 届时根据相干法律律例及基金合同的限定制定并公告，并提前文告基金托管东说念主与相干机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推论等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、合乎法律律例的其它非交易过户，或者按摄影干法律律例或国 家有权机关要求的方式进行处理的行动。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依 法不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额捏有东说念主示寂，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 南华瑞泽债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相干贵府，对于合乎条件 的非交易过户苦求按基金登记机构的限定办理，并按基金销售机构限定的法式收费。   十四、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监 会认同的交易风景或者交易方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前在限定媒介公告相干的业务轨则，基金 份额捏有东说念主应根据基金经管东说念主届时公告的业务轨则办理基金份额转让业务。   十五、基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照限定的法式收取转托管费。   十六、按期定额投资贪图   基金经管东说念主不错为投资东说念主持理按期定额投资贪图，具体轨则由基金经管东说念主另行限定。投 资东说念主在办理按期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所限定的按期定额投资贪图最低申购金额。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的相干限定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务限定来处理。   如相干法律律例允许基金经管东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东说念主 将制定和实施相应的业务轨则。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的相干公告。   十九、在不违抗相干法律律例且对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，基 金经管东说念主可根据具体情况，在履行顺应表率后对上述申购和赎回以及相干业务的安排进行补 充和调理并提前公告，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                 第九部分    基金的投资   一、投资地点   在严格阻抑风险和保捏资金流动性的基础上，追求基金资产的长久清醒升值，并通过积 极主动的投资经管，悉力获取高于功绩比较基准的投资收益。   二、投资鸿沟   本基金的投资鸿沟为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交易的股票 （包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、央行单据、金 融债、企业债、公司债、地方政府债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、证 券公司短期公司债券、政府支捏机构债、可迁徙债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、 资产支捏证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、按期入款偏激他银行入款）、同行存 单、货币市集器具、国债期货等金融器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须合乎中国证监会的相干限定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行顺应表率后，可 以将其纳入投资鸿沟，并可依据届时有用的法律律例应时合理地调理投资鸿沟。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票 等资产的比例共计不跨越基金资产的 20%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行顺应表率 后，不错调理上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金在投资中主要基于对国度财政政策、货币政策的深化分析以及对宏不雅经济的动态 追踪，通过主动经管投资策略，在主要配置债券资产的前提下，顺应配置权益类资产，达到 增强收益的方针。   本基金在基金合同约定的鸿沟内实施稳健的全体资产配置，通过对国表里宏不雅经济情状、 市集利率走势、市集资金供求情况，以及证券市集走势、信用风险情况、风险预算和关系法 律律例等要素的抽象分析，评估各种资产在长、中、短期收益率的变化情况，进而在固定收 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 益类资产、权益类资产以及货币类资产之间进行动态配置，细目资产的最优配置比例和相应 的风险水平。   债券投资主要选用利率策略、信用策略、收益率弧线策略以及杠杆策略，悉力在阻抑各 类风险的基础上获取清醒的收益。   （1）利率策略   利率策略主如若根据对宏不雅经济环境判断，瞻望市集利率水平变动趋势以及收益率弧线 变化趋势，从而细目组合的全体久期，有用阻抑基金资产风险。当瞻望利率上升时，顺应缩 短投资组合的地点久期，瞻望利率水平裁减时，顺应延长投资组合的地点久期。   （2）信用策略   信用策略主如若根据不同信用品级资产的相对价值，细目资产在不同债券类属之间的配 置，并通过对债券的信用分析，细目信用债的投资策略。本基金将区别接纳基于信用利差曲 线变化策略和基于自身信用变化的策略。   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及市集供求两方面的影响较大，因此本基金一方面 通过分析经济周期及相干市集的变化，判断信用利差弧线的变化，另方面将分析债券市集的 市集容量、市集时局预期、流动性等要素对信用利差弧线的影响，抽象各式要素细目信用债 券总的投资比例及分行业投资比例。   本基金主要依靠基金经管东说念主分析信用债的信用水平变化、失约风险及表面信用利差等。 本基金信用评级体系将通过定性与定量相衔尾，着力分析信用券的执行信用风险，并寻求足 够的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角度，分析刊行东说念主的资产欠债情状、盈利能力、 现款流、筹画清醒性等要害要素，进而瞻望信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。   （3）收益率弧线策略   根据收益率弧线的形态特征进行利率期限结构经管，细目组合期限结构的踱步方式，合 理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，在长久、中期和短期债券间进行动态 调理，在保捏组合一定流动性的同期，不错从长久、中期、短期债券的价钱变化中赚钱。   （4）杠杆策略   杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，并购买具有 较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将在研究债券投资的风险收益情况， 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 以及回购成本等要素的情况下，在风险可控以及法律律例允许的鸿沟内，通过债券回购，放 大杠杆进行投资操作。   可转债、可交换债兼具权益类证券与固定收益类证券的本性，本基金一方面将对发借主 体的信用基本面进行深化挖掘以明确该可转债、可交换债的债底保护，防护信用风险，另一 方面，还会进一步分析公司的盈利和成长能力以细目可转债中长久的高潮空间。本基金将借 鉴信用债的基本面研究，从行业基本面、公司的行业地位、竞争上风、财务稳健性、盈利能 力、治理结构等方面进行查考，精选财务稳健、信用失约风险小的可转债、可交换债进行投 资。   对于包括资产典质贷款支捏证券（ABS）、住房典质贷款支捏证券（MBS）等在内的资产 支捏证券，本基金将抽象研究市集利率、刊行条件、支捏资产的组成及质料、提前偿还率等 要素，研究资产支捏证券的收益和风险匹配情况，在严格阻抑风险的基础上选用投资对象， 追求清醒收益。   在严格阻抑风险、保捏资产流动性的前提下，本基金将阻抑参与股票等权益类资产的投 资，以加多基金收益。   本基金通过选用基本面精良、流动性高、风险低、具有中长久高潮后劲的股票进行分散 化组合投资，阻抑流动性风险和非系统性风险，追求股票投资组合的长久清醒升值。   为更好地杀青投资地点，本基金在能干风险经管的前提下，以套期保值为方针，阻抑运 用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特质，提高投资 组合运作效率，有用经管市集风险。   本基金通过对质券公司短期公司债券刊行东说念主基本面的深化调研分析，衔尾刊行东说念主资产负 债情状、盈利能力、现款流、筹画清醒性以及债券流动性、信用利差、信用评级、失约风险 等的抽象评估结果，及第具有价钱上风和套利契机的优质信用债券进行投资。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行顺应表率后，可 以将其纳入投资鸿沟，本基金不错相应调理和更新相干投资策略，并在招募说明书更新或相 关公告中公告。 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   四、投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票等资产的比例共计不 跨越基金资产的 20%；   （2）本基金每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，捏有现款 或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例共计不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%，澈底按照有 关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件限定的比例限制；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%，完 全按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件限定的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产支捏证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金捏有的吞并（指吞并信用级别）资产支捏证券的比例，不得跨越该资产支 捏证券限制的 10%；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产支捏证券，不得 跨越其各种资产支捏证券共计限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资法式，应在评级请教发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金干涉寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%，干涉寰宇银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （12）本基金参与国债期货交易，除中国证监会另有限定或批准的特殊基金品种外，应 当苦守下列要求： 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 的 15%； 总市值的 30%； 期货合约价值，共计（轧差揣度）应当合乎基金合同对于债券投资比例的关系约定； 一交易日基金资产净值的 30%；    （13）本基金经管东说念主经管的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期的按期开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的 15%；本 基金经管东说念主经管的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司 可流畅股票的 30%；澈底按照关系指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金经管东说念主之外的要素甚至基金不符 合该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保捏一致；    （16）本基金资产总值不得跨越基金净资产的 140%；    （17）法律律例及中国证监会限定的或《基金合同》约定的其他投资比例限制。    除上述第（2）、（9）、（14）、（15）项另有约定外，因证券/期货市集波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动等基金经管东说念主之外的要素甚至基金投资比例不合乎上述限定投资比 例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国证监会限定的特殊情形除外。法 律律例另有限定的，从其限定。    基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的关系约定。在上述期间，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金托 管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效日起出手。    法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行顺应表率后， 则本基金投资不再受相干限制。    为保养基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径： 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   （1）承销证券；   （2）违抗限定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有限定的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱偏激他不正大的证券交易行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会限定遮挡的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓吹、执行阻抑东说念主或者 与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎本基金的投资地点和投资策略，罢黜基金份额捏有东说念主利益优先原则，防护利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱推论。相干交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。要紧关联交易应提交基金经管东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的限定为准。   五、功绩比较基准   中债抽象全价（总值）指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×10%。   中债抽象全价（总值）指数具等闲市集代表性，旨在抽象反馈债券全市集全体价钱和投 资酬报情况。沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权，由中证指数有限公 司设备的中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，阴私了大部分流畅市值，其 成份股票为中国 A 股市荟萃代表性强、流动性高的股票，约略反馈 A 股市集总体发展趋势。 基于本基金的特征，使用上述功绩基准约略诚恳反馈本基金的风险收益特征。   本基金是债券型证券投资基金，对中债抽象全价（总值）指数和沪深 300 指数区别赋予   如果将来市集发生变化导致此功绩比较基准不再适用，或今后法律律例发生变化，或者 有更泰斗的、更能为市集深广接受的功绩比较基准推出，或者是市集上出现愈加妥当用于本 基金的功绩基准的指数时，基金经管东说念主可依据保养基金份额捏有东说念主正当权益的原则调理基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                                        招募说明书（更新） 功绩比较基准。经与基金托管东说念主协商一致，本基金可在履行顺应的表率后变更功绩比较基准 并实时公告，而无需召开基金份额捏有东说念主大会。      六、风险收益特征      本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。      七、基金经管东说念主代表基金欺骗鼓吹或债权东说念主权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 不妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并辩论司帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的限定。      九、投资组合请教      本投资组合的请教期为 2025 年 1 月 1 日起至 2025 年 3 月 31 日止（财务数据未经审 计）。      （一）请教期末基金资产组合情况                                                       占基金总资产的 序号              式样                  金额(元)                                                        比例（%）      其中：股票                           42,801,587.13          5.63 南华瑞泽债券型证券投资基金                                         招募说明书（更新）      其中：债券                           527,562,949.28          69.40            资产支捏证券                                -                -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                           -                -      （二）请教期末按行业分类的股票投资组合 代码            行业类别            公允价值(元)         占基金资产净值比例（%） A    农、林、牧、渔业                            -                        - B    采矿业                                 -                        - C    制造业                      16,401,535.49                  2.43 D    电力、热力、燃气及水分娩和供应业           704,565.00                   0.10 E    建筑业                                 -                        - F    批发和零卖业                              -                        - G    交通输送、仓储和邮政业               9,827,174.04                  1.46 H    住宿和餐饮业                              -                        - I    信息传输、软件和信息本事服务业                     -                        - J    金融业                      15,868,312.60                  2.35 K    房地产业                                -                        - L    租出和商务服务业                            -                        - M    科学研究和本事服务业                          -                        - N    水利、环境和大众设施经管业                       -                        - O    住户服务、修理和其他服务业                       -                        - P    莳植                                  -                        - Q    卫生和社会就业                             -                        - R    文化、体育和文娱业                           -                        - S    抽象                                  -                        -      共计                       42,801,587.13                  6.34  南华瑞泽债券型证券投资基金                                                  招募说明书（更新）          请教期末，本基金未捏有港股通股票投资。          （三）请教期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号        股票代码     股票称呼     数目(股)             公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)          （四）请教期末按债券品种分类的债券投资组合 序号                债券品种               公允价值(元)              占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债                       -                       -          （五）请教期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号       债券代码     债券称呼     数目（张）          公允价值(元)            占基金资产净值比例（%） 南华瑞泽债券型证券投资基金                                                     招募说明书（更新）     （六）请教期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支捏证券投资明 细     请教期末，本基金未捏有资产支捏证券。     （七）请教期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细     请教期末，本基金未捏有贵金属投资。     （八）请教期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细     请教期末，本基金未捏有权证。     （九）请教期末本基金投资的股指期货交易情况说明     请教期内，本基金未参与股指期货交易。     （十）请教期末本基金投资的国债期货交易情况说明     请教期内，本基金未参与国债期货交易。     （十一）投资组合请教附注 请教编制日前一年内受到深圳证券交易所的处罚。     本基金对上述主体刊行的相干证券的投资决策表率合乎相干法律律例及基金合同的要 求。     除上述主体外，本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未被监管部门立案打听，在 本请教编制日前一年内未受到公开申斥、处罚。     序号                    称呼                                  金额(元) 南华瑞泽债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新） 序          债券代码        债券称呼   公允价值（元）           占基金资产净值比例(%) 号 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）      请教期末，本基金前十名股票中不存在流畅受限情况。    南华瑞泽债券型证券投资基金                                                招募说明书（更新）                            第十部分           基金的功绩        基金经管东说念主承诺以恪尽责守、竭诚信用、用功尽责的原则经管和运用基金财产，但不保    证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐扬。投资    有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        一、本请教期基金份额净值增长率偏激与同期功绩比较基准收益率的比较        南华瑞泽债券 A 净值阐扬                                  净值增长         功绩比较     功绩比较基                        净值增         阶段                       率法式差         基准收益     准收益率标     ①-③      ②-④                        长率①                                   ②            率③      准差④ 自基金合同奏效起于今             11.39%    0.45%        7.74%     0.12%    3.65%    0.33%        南华瑞泽债券 C 净值阐扬                                  净值增长         功绩比较     功绩比较基                        净值增长         阶段                       率法式差         基准收益     准收益率标     ①-③      ②-④                         率①                                   ②            率③       准差④ 自基金合同奏效起于今             9.44%     0.45%        7.74%     0.12%    1.70%    0.33%        二、自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期功绩比较基准收益率变动    的比较        （1）南华瑞泽债券 A 基金份额累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比    图（2020 年 1 月 19 日至 2025 年 3 月 31 日） 南华瑞泽债券型证券投资基金                                  招募说明书（更新）    （2）南华瑞泽债券 C 基金份额累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比 图（2020 年 1 月 19 日至 2025 年 3 月 31 日）                     第十一部分              基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以偏激他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金份额登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的督察和贬责   本基金财产孤立于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例 和《基金合同》的限定贬责外，基金财产不得被贬责。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章拆伙、被照章排除或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清迎接产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制推论。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）              第十二部分     基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交易风景的交易日以及国度法律律例限定需要对 外败露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、国债期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   三、估值原则   基金经管东说念主在细目相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业司帐准则》、 监管部门关系限定。 除司帐准则限定的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应接纳最近交易日的 报价细目公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交易日的报价不行真正反馈公允价值的， 草率报价进行调理，细目公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本事中研究不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值本事中不应将该限制当作特征研究。此外，基金经管东说念主不 应试虑因其多量捏有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支捏的估值本事细目公允价值。接纳估值本事细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只须在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行调理并细目公允价 值。   四、估值方法 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及要紧变化要素，调理最近交易市价，细目公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可迁徙债券以逐日收盘价当作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值本事细目公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支捏证券，接纳估值本事细目公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公设备行未上市的股票和债券，接纳估值本事细目公允价值，在估值本事难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓吹公设备售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会关系限定细目 公允价值。   （4）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调理的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，草率市集报价进行调理以证据估值日的公允价值；对于不存在市集行径或 市集行径很少的情况下，应接纳估值本事细目其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 在彰着各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交易日结算价估值。如法律法 规今后另有限定的，从其限定。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的公说念性。 限定估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、表率及相干法 律律例的限定或者未能充分保养基金份额捏有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据关系法律律例，基金资产净值揣度和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金关系的司帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对基金资产净值的揣度 结果对外赐与公布。   五、估值表率 份额的余额数目揣度，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的纰谬计入 基金财产。基金经管东说念主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有限定的， 从其限定。   基金经管东说念主每个估值日揣度基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，并按限定公 告。 的限定暂停估值时除外。基金经管东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各种基金份额的基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   六、估值间隙的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选用必要、顺应、合理的秩序确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值间隙时，视为基金份额净 值间隙。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪过形成估值间隙，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪过的使命东说念主应当对由于该 估值间隙遭逢损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值间隙处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值间隙的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据揣度差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值间隙已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值间隙使命方应实时协调各方， 实时进行转换，因转换估值间隙发生的用度由估值间隙使命方承担；由于估值间隙使命方未 实时转换已产生的估值间隙，给当事东说念主形成损失的，由估值间隙使命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值间隙使命方还是积极协调，何况有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时期进行转换而 未转换，则其应当承担相应抵偿使命。估值间隙使命方草率转换的情况向关系当事东说念主进行确 认，确保估值间隙已得到转换。   （2）估值间隙的使命方对关系当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责，何况仅对 估值间隙的关系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值间隙而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值间隙 使命方仍草率估值间隙负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值间隙使命方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的鸿沟内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东说念主还是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的赔 偿额加上还是获取的不妥得利返还的总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值间隙使命 方。   （4）估值间隙调理接纳尽量复原至假定未发生估值间隙的正确情形的方式。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   估值间隙被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值间隙发生的原因，列明所有这个词确当事东说念主，并根据估值间隙发生的原因细目 估值间隙的使命方；   （2）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值间隙形成的损失进行评估；   （3）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法由估值间隙的使命方进行转换和抵偿 损失；   （4）根据估值间隙处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行转换，并就估值间隙的转换向关系当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值揣度出现间隙时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并选用合理的秩序退避损失进一步扩大。   （2）间隙偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；间隙偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告、通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值揣度差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金经管东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的使命，经证据后按以下条件进行抵偿： 在对等基础上充分辩论后，尚不行达成一致时，按基金经管东说念主的建议推论，由此给基金份额 捏有东说念主和基金财产形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。 额捏有东说念主形成损失的，应根据法律律例的限定对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资者 或基金支付的抵偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主应根据各自罪过进程承担使命。 或对基金经管东说念主接纳的估值方法，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的 情形，以基金经管东说念主的揣度结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基 金经管东说念主负责赔付。 致基金份额净值揣度间隙而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔 付。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （4）由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据间隙，关系司帐轨制变化或由 于其他不可抗力原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选用必要、顺应、合理的秩序进行 搜检，可是未能发现该间隙而形成的基金份额净值揣度间隙，基金经管东说念主、基金托管东说念主免除 抵偿使命。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应积极选用必要的秩序扬弃或松开由此形成的影响。   （5）基金经管东说念主和基金托管东说念主由于各自本事系统建树而产生的净值揣度尾差，以基金 经管东说念主揣度结果为准。   （6）前述内容如法律律例或监管机关另有限定的，从其限定处理。如果行业另有通行 作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 金经管东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责揣度，基金托管东说念主负责进行复核。基金 经管东说念主应于每个灵通日交易收尾后揣度当日的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣度结果复核证据后发送给基金经管东说念主，由基金 经管东说念主对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 差不当作基金资产估值间隙处理； 或由于其他不可抗力原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选用必要、顺应、合理的秩序 进行搜检，可是未能发现该间隙的，由此形成的基金资产估值间隙，基金经管东说念主和基金托管 东说念主不错免除抵偿使命。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极选用必要的秩序松开或扬弃由此 形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第十三部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的揣度方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管 理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支 付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的揣度方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支 付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。   销售服务费揣度方法如下，按 C 类基金份额基金资产净值计提：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主与基金托管 东说念主两边查对无误后，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主 于次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性划付给登记机构，由登记机构支付给销售机构。 若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 金经管东说念主向基金托管东说念主发送划付指示，经基金托管东说念主复核后于次日起 3 个就业日内从基金 资产中一次性支付给基金经管东说念主。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系律例及相应条约限定，按费 用执行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主有用指示从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或相干公告。   五、基金税收 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推论。基金财 产投资的相干税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关系 税收征收的限定代扣代缴。   六、基金相干用度的调理   在法律律例允许的条件下，基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行顺应的表率后，可 根据基金发展情况酌情调理基金经管费、基金托管费或 C 类基金份额的销售服务费等相干 费率。基金经管东说念主必须最迟于新的费率实施前依照《信息败露办法》的关系限定在限定媒介 上刊登公告。 南华瑞泽债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）             第十四部分    基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指阻抑收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》奏效发火 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选用，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去本类每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值； 售服务费将导致在可供分派利润上有所不同；本基金吞并类别的每份基金份额享有同瓜分派 权； 后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额捏有东说念主利益的情况下，基金经管东说念主可在法律律例允许的前提下酌情调 整以上基金收益分派原则，此项调理不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但应于变更实施日前 在限定媒介公告。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在限定媒介公 告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润揣度截止日）的时期不得跨越 15 个就业日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为该类别基金份额。红利再投资的揣度方法，依照《业务轨则》推论。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的限定。 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）             第十五部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关系限定编制基金司帐报表； 议约定的方式证据。   二、基金的年度审计 法》限定的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在限定媒介公告。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第十六部分    基金的信息败露   一、本基金的信息败露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流动 性风险经管限定》、         《基金合同》偏激他关系限定。相干法律律例对于信息败露的败露方式、 登载媒介、报备方式等限定发生变化时，本基金从其最新限定。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律律例和中国证监会限定的天然东说念主、法东说念主和造孽东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的限定败露基金信息，并保证所败露信息的真正性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会限定时期内，将应予败露的基金信息通过合乎 中国证监会限定条件的寰宇性报刊（以下简称“限定报刊”）和《信息败露办法》限定的互 联网网站（以下简称“限定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者约略按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息败露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物贵府撮要 南华瑞泽债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 有东说念主大会召开的轨则及具体表率，说明基金产物的本性等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物本性、风险揭示、信息败露及基金份额捏有东说念主服 务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当 在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在限定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金产物贵府撮要的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当 在三个就业日内，更新基金产物贵府撮要，并登载在限定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵府撮要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金休止运作 的，基金经管东说念主不再更新基金产物贵府撮要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在限定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府撮要、《基金合同》和基金托管条约 登载在限定网站上，并将基金产物贵府撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在限定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于限定媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在限定媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周 在限定网站败露一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 过限定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的各种基金份额净值和各种基金份 额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在限定网站败露半年度和年度 临了一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的揣度方式及关系申购费率和赎回费率，并保证投资者约略在基金销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金按期请教，包括基金年度请教、基金中期请教和基金季度请教   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度请教，将年度请教登载 在限定网站上，并将年度请教指示性公告登载在限定报刊上。基金年度请教中的财务司帐报 告应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》限定的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期请教，将中期请教登 载在限定网站上，并将中期请教指示性公告登载在限定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度请教，将季度报 告登载在限定网站上，并将季度请教指示性公告登载在限定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度请教、中期请教或者 年度请教。   如请教期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在按期请教“影响投资者决策的其他伏击信息”项下 败露该投资者的类别、请教期末捏有份额及占比、请教期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当在基金年度请教和中期请教中败露基金组结伙产情况偏激流动性风险 分析等。   （七）临时请教   本基金发生要紧事件，关系信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时请教书，并登载在规 定报刊和限定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主有益基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有益基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相干行动受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交易事项，但中国证监会另有限定的除外； 发生变更； 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 影响的其他事项或中国证监会限定的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集高尚传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东说念主权益的，相干 信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开澄莹，并将关系情况立即请教中国证监会。   （九）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资资产支捏证券信息败露   基金经管东说念主应在基金年报及中期请教中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券 市值占基金净资产的比例和请教期内所有这个词的资产支捏证券明细。   基金经管东说念主应在基金季度请教中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占 基金净资产的比例和请教期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明 细。   （十一）投资国债期货相干公告   基金经管东说念主应在季度请教、中期请教、年度请教等按期请教和招募说明书（更新）等文 件中败露国债期货交易情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险地点等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资地点等。   （十二）对基金估值有要紧影响的信息   基金经管东说念主应在中期请教和年度请教中败露估值表率、估值本事及要紧变化、假定、输 入值、对基金资产净值及当期损益的影响等对基金估值有要紧影响的信息。   （十三）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，相干信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的限定进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的限定。   （十四）中国证监会限定的其他信息。   六、信息败露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露经管轨制，指定有益部门及高等经管东说念主 员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当合乎中国证监会相干基金信息败露内容与 模样准则等律例的限定。   基金托管东说念主应当按摄影干法律律例、中国证监会的限定和《基金合同》的约定，对基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 经管东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期请教、更新 的招募说明书、基金产物贵府撮要、基金清理请教等公开败露的相干基金信息进行复核、审 查，并向基金经管东说念主进行书面或电子证据。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在限定报刊中选用一家报刊败露本基金信息。基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证相干报送信 息的真正、准确、完好意思、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在限定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他大众 媒介败露信息，可是其他大众媒介不得早于限定媒介败露信息，何况在不同媒介上败露吞并 信息的内容应当一致。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金普通投资操作的前提 下，自主擢升信息败露服务的质料。具体要求应当合乎中国证监会及自律轨则的相干限定。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计请教、法律意见书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律律例限定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息败露的情形   当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸败露基金相干信息： 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                 第十七部分      侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施表率   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并辩论司帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。基金经管东说念主 应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金经管东说念主应以基金份额捏有东说念主的原有账户份额为基础，证据相应 侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和迁徙。基金份额捏有东说念主 苦求申购、赎回或迁徙侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或迁徙苦求将被推辞。   基金经管东说念主将照章保障主袋账户份额捏有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金经管东说念主在相干公告中限定。   除基金经管东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说 明书“基金份额的申购、赎回与迁徙”部分的申购、赎回、迁徙限定适用于主袋账户份额。 无数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一灵通日基金总份额的 10%认 定。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金登记机构草率侧袋账户份额实行孤立经管，主袋账户沿用原基 金代码，侧袋账户使用孤立的基金代码。   侧袋账户资产澈底清理后，基金经管东说念主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作地点和基金功绩地点应当以主袋账户资产为 基准。基金经管东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，勉强前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者误会。   基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会限定的情形除外。   （四）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取经管费。   基金经管东说念主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。   其他用度详见届时基金经管东说念主发布的相干公告。因启用侧袋机制产生的辩论、审计用度 等由基金经管东说念主承担。   （五）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基金经管东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （六）基金的信息败露   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金经管东说念主应当在基金按期请教中败露请教期内特定资产处置进展情况，败露请教期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不当作基金经管东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金按期请教中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相干信息在按期请教中单独进行败露。司帐师事务所对基金年度请教进行审计时，草率 请教期内基金侧袋机制运行相干的司帐核算和年度请教败露，推论顺应表率并发表审计意见。   基金经管东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等伏击信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、相干用度发生情况等伏击信息。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一 次性完成处置变现，基金经管东说念主在每次处置变现后均将按限定实时发布临时公告。   （七）特定资产处置清理   基金经管东说念主将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，选用将特定资产赐与处置变现等方 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 经管东说念主都将实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。   （八）侧袋的审计   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制和休止侧袋机制后，实时聘用合乎《中华东说念主民共和国证 券法》限定的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的相干限定，但凡径直援用法律律例或监管轨则的部分，如将 来法律律例或监管轨则修改导致相干内容被取消或变更的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行顺应表率后，在对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，可径直对本 部老实容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）             第十八部分   基金的风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：投资组合的风险、灵通式基金共有的风险、本基 金独有的风险、流动性风险及启用侧袋机制的风险。与投资组合经管径直相干的市集风险、 信用风险及流动性风险等不错使用数目化地点加以度量及阻抑，而操派头险不错建立有用的 内控体系加以经管。本基金还将接纳多种方法经管、阻抑流动性风险。   一、投资组合的风险   证券市集价钱因受各式要素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的市集风险来源于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。影响股票与债券市集价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险要素：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特质，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行情状的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货推广风险   基金捏有东说念主的收益将主要通过现款模样来分派，如果发生通货推广，现款的购买力会下 降，从而影响基金的执行收益。   （5）汇率风险   汇率的变化可能对国民经济不同部门形成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司功绩偏激股票价钱变化。   （6）上市公司筹画风险   上市公司的筹画受多种要素影响。如果基金所投资的上市公司筹画不善，其股票价钱可 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 能下降，或者约略用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不行澈底扬弃该种风险。   （7）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动关系的风险，单一的久期地点并 不行充分反馈这一风险的存在。   （8）再投资风险   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   债券刊行东说念主出现失约、推辞支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料裁减导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因失约而产生的证券交割风险。   因市集交易量不及，导致证券不行马上、低成腹地漂浮为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得鼓胀的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   二、灵通式基金共有的风险   在基金经管运作过程中基金经管东说念主的学问、教导、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收 益水平与基金经管东说念主的经管水平、经管技巧和经管本事等相干性较大，本基金可能因为基金 经管东说念主的要素而影响基金收益水平。   是指本基金的投资运作不合乎相干法律、律例的限定和基金合同的要求而带来的风险。   基金运作过程中，因里面阻抑存在残障或者东说念主为要素形成操作作假或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权违章交易、司帐部门欺骗、交易间隙、IT系统故障等风险。   战斗、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、代理商失约、托管行失约等超出基金经管东说念主自身径直阻抑能力 之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   三、本基金独有风险 扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的5%的现款或到期 日在一年以内的政府债券。因此，本基金主要投资于固定收益类品种，需要承担债券市集整 体下降的风险。本基金经管东说念主将阐述专科研究上风，加强对宏不雅经济、老本市集的深化研究， 捏续优化组合配置，以阻抑特定风险。 股票）的新股申购或增发新股，由于股票刊行政策、刊行机制等影响新股刊行的要素变动， 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不细目性，或其他发售方式的不细目性，也可能使本基金濒临更多的不细目要素。 券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和阻抑风险 的原则进行资产支捏证券投资，请基金份额捏有东说念主贵重包括投资资产支捏证券可能导致的基 金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操派头险。具体为：   （1）市集风险是指由于繁衍品价钱变动而给投资者带来的风险。   （2）流动性风险是指由于繁衍品合约无法实时变现所带来的风险。   （3）基差风险是指繁衍品合约价钱和指数价钱之间的价钱差的波动所形成的风险，以 及不同繁衍品合约价钱之间价钱差的波动所形成的期现价差风险。   （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金知足建立或者营救繁衍品合约头寸所要求 的保证金而带来的风险。   （5）信用风险是指期货经纪公司失约而产生损失的风险。   （6）操派头险是指由于里面历程的不完善，业务东说念主员出现差错或者草率，或者系统出 现故障等原因形成损失的风险。   国债期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆效应，当相应期限国债收益率 出现不利变动时，价钱波动比标的器具更为剧烈，可能会导致投资东说念主权益遭逢较大损失。国 债期货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在限定的时期内补足保证金，按限定将被强制平 仓，可能给投资带来要紧损失。此外，由于繁衍品订价很是复杂，不顺应的估值也有可能使 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 基金资产濒临损失风险。 行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质料恶化或 投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的证券公司短 期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   四、流动性风险   本基金将加强对灵通式基金申购身手的经管，合理阻抑基金份额捏有东说念主荟萃度，审慎确 认大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金经管东说念主将选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、 暂停基金申购等秩序对基金限制赐与阻抑，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。具体 申购、赎回安排的详备轨则参见招募说明书第八章的相干约定。   本基金拟投资市集主要为境内债券市集（由银行间债券市集及沪深交易所债券市集组 成），同期也可参与境内 A 股市集。   其中，境内债券市集限制大、成交活跃，不错支捏本基金的投资和草率日常申赎的需要。   境内 A 股市集流畅市值大、多量股票成交活跃，不错支捏本基金的投资和草率日常申赎 的需要。   极点市集情况下，上述市集的投资标的可能会出现可能会出现流动性不及的情况，导致 基金资产无法实时变现，投资者濒临无法按时收到赎回款项的风险。本基金针对流动性较低 的资产进行了严格的投资限制，主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越本基金资产 净值的15%，以裁减流动性风险。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票等资产的比例共计不跨越基 金资产的 20%，因此本基金主要投资于固定收益类品种，还择机参与股票投资，主要投资期 限合理、流动性较好的资产，不错较好地知足流动性经管和投资策略的需要。   为草率无数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金经管东说念主在觉得支付投资东说念主的赎回申 请有费劲或觉得因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动时，可能选用脱期支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 赎回苦求的流动性风险经管秩序，详备轨则参见招募说明书第八章第（十）条的相干约定。   基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法 律律例及基金合同的约定，抽象运用各种流动性风险经管器具，对赎回苦求进行阻抑调理， 当作特定情形下基金经管东说念主流动性风险经管的缓助秩序。本基金的流动性风险经管器具包括 但不限于：   （1）脱期办理无数赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）中国证监会认定的其他秩序。   无数赎回情形下实施脱期支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办 理部分赎回苦求的情形及表率详见招募说明书第八章第（十）条的相干约定。当实施脱期支 付部分赎回款项的秩序时，苦求赎回的基金份额捏有东说念主不行如期获取全额赎回款，除了对自 身流动性产生影响外，也将损失延伸款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一 投资者脱期办理部分赎回苦求的秩序时，该赎回比例过高的基金份额捏有东说念主将无法全额证据 赎回，一方面可能影响自身的流动性，另一方面将承担特地的市集波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项的情形及表率详见招募说明书第八章第（九） 条的相干约定。若实施暂停接受赎回苦求，投资者一方面不行赎回基金份额，可能影响自身 的流动性，另一方面将承担特地的市集波动对基金净值的影响；若实施降速支付赎回款项， 投资者不行如期获取全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延伸款项部分 的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和表率详见招募说明书第八章第（六）条的相干约定，对捏续捏 有期小于 7 日的投资者比拟于其他捏有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募说明书第十二章第（七）条的相干约定。若实施暂停基金 估值，基金经管东说念主会选用降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求的秩序，对投资者 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错对本基金的估值接纳舞动订价机制， 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调理基金的估 值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回捏有东说念主，以保护其他捏有东说念主的利益。   在实施舞动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的 投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下降，对赎回的捏有东说念主产生不利影 响。      五、启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手败露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和迁徙。因特定资产的变刻下期具有不细目性，最终变现价钱也具有 不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此 濒临损失。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）  第十九部分      基金合同的变更、休止与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例限定和基金合同约定可不经基 金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 后 2 日内在限定媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行相干表率后，《基金合同》应当休止： 相连的；   三、基金财产的清理 组，基金经管东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东说念主民共和国证券法》限定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。   在基金财产清理过程中，基金经管东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，赓续诚恳、用功、 尽责地履行基金合同和托管条约限定的义务，保养基金份额捏有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组和谐禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据； 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理请教；   （5）聘用司帐师事务所对清理请教进行外部审计，聘用讼师事务所对清理请教出具法 律意见书；   （6）将清理请教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的所有这个词合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理请教经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》限定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理请教报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产清理 小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理请教登载在限定网站上，并将清理请教指示性 公告登载在限定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 南华瑞泽债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）          第二十部分     基金合同的内容摘抄   基金合同的内容摘抄见附件一。        第二十一部分      基金托管条约的内容摘抄   基金托管条约的内容摘抄见附件二。 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）          第二十二部分            对基金份额捏有东说念主的服务   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请磋议本公司客户服务电话。请 确保投资前，您/贵机构还是全面领路了本招募说明书。   对本基金份额捏有东说念主的服务主要由基金经管东说念主和销售机构提供。   基金经管东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。基金经管东说念主将根据基金份额捏有 东说念主的需要和关系情况，加多或变更服务式样。主要服务内容如下：   一、资讯服务   公司为定制资讯服务的投资者，提供电子邮件、短信模样的资讯服务。   投资者可通过拨打公司客户服务电话或登录公司网站在服务定制栏目中定制此项服务。   二、线上客户服务   本公司网站建树了线上服务渠说念，投资者不错通过电子邮箱开展相干辩论，客服东说念主员在 收到邮件辩论后的24小时内回话或磋议投资者。   客户服务电子邮箱地址为：services@nanhuafunds.com。   三、按期定额投资贪图   基金经管东说念主可通过销售机构为投资者提供按期定额投资服务。通过按期定额投资贪图， 投资者不错通过固定销售渠说念按期定额申购基金份额。按期定额投资贪图的轨则请参见相干 公告。   四、对于网站服务   公司网站为客户提供产物信息查询、产物净值查询、公告信息查询、交易状态查询等内 容的服务。   五、客户意见、建议或投诉处理   投资者不错通过本公司热线电话、电子邮箱、传真等渠说念对基金经管东说念主和销售机构提议 意见、建议或投诉。   六、磋议方式   南华基金经管有限公司   客服电话：4008105599   网址：www.nanhuafunds.com 南华瑞泽债券型证券投资基金                                招募说明书（更新）               第二十三部分     其他应败露事项    本基金招募说明书更新期间，本基金及基金经管东说念主的关系公告如下： 业务的公告，2024/8/1； 为销售机构并参加其费率优惠的公告，2024/11/22； 相干业务的公告，2024/11/29； 南华瑞泽债券型证券投资基金                               招募说明书（更新） 构并参加其费率优惠的公告，2025/3/17； 相干业务的公告，2025/5/28。 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）       第二十四部分      招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金经管东说念主的办公风景和营业风景，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。   基金经管东说念主保证文本的内容与公告的内容澈底一致。                 第二十五部分     备查文献   一、中国证监会准予南华瑞泽债券型证券投资基金召募苦求的注册文献   二、《南华瑞泽债券型证券投资基金基金合同》   三、《南华瑞泽债券型证券投资基金托管条约》   四、法律意见书   五、基金经管东说念主业务阅历批件、营业派司   六、基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司   以上第一至五项备查文献存放在基金经管东说念主持公风景、营业风景，第六项文献存放于 基金托管东说念主的办公风景。基金投资者在营业时期可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时 间内取得上述文献的复制件或复印件。                                   南华基金经管有限公司                                   二零二五年六月十三日 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）             附件一    基金合同内容摘抄   一、基金份额捏有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额捏有东说念主的权利与义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者苦求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照限定要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会限定的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）考究阅读并苦守《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）贵重基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或迁徙款项及法律律例和《基金合同》所限定的用度；   （5）在其捏有的基金份额鸿沟内，承担基金亏空或者《基金合同》休止的有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）推论奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的不妥得利； 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）      （9）提供基金经管东说念主和监管机构照章要求提供信息，以及通常的更新和补充，并保证 其真正、准确、完好意思；      （10）法律律例及中国证监会限定的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金经管东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤立运用并经管基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律律例限定或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照限定召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关系法律限定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度关系法律限定，应申报中国证监会和其他监管部门，并选用必要秩序保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）选用、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；      （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》限定的用度；      （10）依据《基金合同》及关系法律限定决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，推辞或暂停受理申购、赎回或迁徙苦求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓吹权利，为基金的利益欺骗因 基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金经管东说念主的样式，代表基金份额捏有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他 法律行动；      （15）选用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在合乎关系法律、律例的前提下，制订和调理关系基金认购、申购、赎回、迁徙、 非交易过户、转托管和收益分派等的业务轨则； 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （17）法律律例及中国证监会限定的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以竭诚信用、严慎用功的原则经管和运用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹画方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险峻抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产相互孤立，对所经管的不同基金区别经管，区别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系限定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选用顺应合理的秩序使揣度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的限定，按关系限定揣度并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐请教；   （10）编制季度请教、中期请教和年度请教；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关系限定，履行信息败露及请教义务；   （12）保守基金交易奥密，不知道基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他关系限定另有限定外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东说念主知道；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额捏有东说念主分派基金 收益；   （14）按限定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系限定召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按限定保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相干贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在限定时期发出，何况保证投资 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 者约略按照《基金合同》限定的时期和方式，随时查阅到与基金关系的公开贵府，并在支付 合理成本的条件下得到关系贵府的复印件；      （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派；      （19）濒临拆伙、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时请教中国证监会并文告基金 托管东说念主；      （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》限定履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金经管东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关系基金事务的 行动承担使命；      （23）以基金经管东说念主样式，代表基金份额捏有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行 为；      （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行奏效，基金 经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；      （25）推论奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会限定的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的限定安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例限定或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应申报中国证监 会，并选用必要秩序保护基金投资者的利益；      （4）根据相干市集轨则，为基金开设证券账户、资金账户偏激他投资所需账户，为基 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 金办理证券、期货交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律律例及中国证监会限定的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以竭诚信用、用功尽责的原则捏有并安全督察基金财产；   （2）确立有益的基金托管部门，具有合乎要求的营业风景，配备鼓胀的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险峻抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤立；对 所托管的不同的基金区别建树账户，孤立核算，分账经管，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系限定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金经管东说念主代表基金缔结的与基金关系的要紧合同及关系凭证；   （6）按限定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易奥密，除《基金法》、《基金合同》偏激他关系限定另有限定外， 在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主知道，因审计、法律等外部专科照料人提供的情 况除外；向审计、法律等外部专科照料人提供相干基金交易奥密的，应当要求相干外部专科顾 问履行相应守密义务；   （8）复核、审查基金经管东说念主揣度的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关系的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐请教、季度请教、中期请教和年度请教出具意见，说明基金经管 东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的限定进行；如果基金经管东说念主有未推论《基 金合同》限定的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选用了顺应的秩序；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相干贵府 15 年以上，法律法 规另有限定的从其限定；   （12）从基金经管东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额捏有东说念主名册； 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （13）按限定制作相干账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或关系限定向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系限定，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金经管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召开基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的限定监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临拆伙、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时请教中国证监会和银行监管 机构，并文告基金经管东说念主；   （19）因违抗《基金合同》及《托管条约》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，其 抵偿使命不因其退任而免除；   （20）按限定监督基金经管东说念主按法律律例和《基金合同》限定履行我方的义务，基金管 理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （21）推论奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会限定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的表率和轨则   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代 表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有限定或基金合同另有约定外，基金份额 捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额捏有东说念主大会另有 限定的，以届时有用的法律律例为准。   本基金基金份额捏有东说念主大会不确立日常机构。   （一）召开事由 国证监会另有限定的除外：   （1）修改《基金合同》的伏击内高兴者提前休止《基金合同》，本基金合同对休止《基 金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）迁徙基金运作方式；   （5）调理基金经管东说念主、基金托管东说念主的薪金法式；   （6）变更基金类别； 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资地点、鸿沟或策略；      （9）变更基金份额捏有东说念主大会表率；      （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；      （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额揣度，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；      （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；      （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会限定的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东说念主大会：      （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；      （2）在法律律例和《基金合同》限定的鸿沟内，在不影响现有基金份额捏有东说念主利益的 前提下调理本基金的申购费率，调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式，加多、取消 或调理基金份额类别的建树；      （3）因法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行相应的修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；      （5）基金经管东说念主、销售机构、登记机构在法律律例限定的鸿沟内且对基金份额捏有东说念主 利益无本质性不利影响的情况下调理关系基金认购、申购、赎回、迁徙、收益分派、非交易 过户、转托管等业务的轨则；      （6）在法律律例或中国证监会允许的鸿沟内且对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影 响的情况下推出新业务或服务；      （7）按照法律律例和《基金合同》限定不需召开基金份额捏有东说念主大会的除外的其他情 形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 集； 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合； 份额捏有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合； 捏有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻截、干 扰；      （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文告时期、文告内容、文告方式 份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议模样；      （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；      （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；      （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和地点；      （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话； 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所选用的具体通信方式、托福的公证机关偏激磋议方式和磋议东说念主、书面 表决意见寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金经管东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文告基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许 以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主捏有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明合乎法律律例、                          《基金合同》和会议文告的限定， 何况捏有基金份额的凭证与基金经管东说念主捏有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证表示，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用： 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个就业日内连气儿公布相干 指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告限定的方式收取基金份 额捏有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金经管东说念主经文告不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本东说念主径直出具书 面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具书面意见或授权 他东说念主代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的托福东说念主捏 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明合乎法律律例、《基金合同》和会议通 知的限定，并与基金登记注册机构记录相符。   （5）会议文告公布前报中国证监会备案。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会并欺骗表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔尾的方式召开基金份额捏有东说念主大 会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。基金份额捏有东说念主不错接纳书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文告中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》限定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额捏有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会主捏东说念主按照下列第七条限定表率细目和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金经管 东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基 金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称呼）、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼） 和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所限定的须以绝顶决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。迁徙基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托 管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其他基金合并以绝顶决议通过方为有用。   基金份额捏有东说念主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据证明，不然提交合乎会议 文告中限定的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，样式合乎会议文告限定的 书面表决意见视为有用表决，表决意见无极不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 具书面意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。   在上述轨则的前提下，具体轨则以召集东说念主发布的基金份额捏有东说念主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议出手后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议出手后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当马上公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决意见的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额捏有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在限定媒介上公告。如果接纳通信方式 进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当推论奏效的基金份额捏有东说念主大会的决 议。奏效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有 不断力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主区别捏有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若相干基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日相干基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相干基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应区别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，吞并主侧袋账户内的吞并类别每份基金 份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东说念主大会的相干限定以本节特殊约定内容为准，本 节莫得限定的适用上文相干约定。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 定，但凡径直援用法律律例或监管轨则的部分，如将来法律律例或监管轨则修改导致相干内 容被取消或变更的，基金经管东说念主与基金托管东说念主协商一致，并履行顺应表率和提前公告后，可 对本部老实容进行修改和调理。   三、基金合同清除和休止的事由、表率以及基金财产的清理方式   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例限定和基金合同约定可不经基 金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 后 2 日内在限定媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行相干表率后，《基金合同》应当休止： 相连的；   （三）基金财产的清理 小组，基金经管东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东说念主民共和国证券法》限定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。   在基金财产清理过程中，基金经管东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，赓续诚恳、用功、 尽责地履行基金合同和托管条约限定的义务，保养基金份额捏有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组和谐禁受基金； 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理请教；   （5）聘用司帐师事务所对清理请教进行外部审计，聘用讼师事务所对清理请教出具法 律意见书；   （6）将清理请教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的所有这个词合理用度，清 算用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产清理请教经合乎《中华东说念主民共和国 证券法》限定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清理公告于基金财产清理请教报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产 清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理请教登载在限定网站上，并将清理请教提 示性公告登载在限定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友 好协商未能惩办的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员 会届时有用的仲裁轨则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均 有不断力。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，赓续诚恳、用功、尽责地履行基金 合同限定的义务，保养基金份额捏有东说念主的正当权益。 南华瑞泽债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之方针，在此不包括香港、澳门绝顶行政区和 台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公风景 和营业风景查阅。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）              附件二      基金托管条约内容摘抄   一、托管条约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：南华基金经管有限公司   住所：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼   法定代表东说念主：朱坚   成立时期：2016 年 11 月 17 日   批准确立机关：中国证券监督经管委员会   批准确立文号：中国证监会证监许可20162371 号   组织模样：有限使命公司   注册老本：2.5 亿元东说念主民币   筹画鸿沟：基金召募、基金销售、资产经管、特定客户资产经管和中国证监会许可的其 他业务   存续期限：捏续筹画   （二）基金托管东说念主   称呼：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟   成立时期：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199824 号   组织模样：股份有限公司   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   筹画鸿沟：继承东说念主民币入款；披发短期、中期和长久贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇入款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 及付款；资信打听、辩论、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机 构筹画与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地轨则可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续期间：捏续筹画   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关系法律律例的限定对基金经管东说念主的下列投资运作进行监督：   本基金的投资鸿沟为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交易的股票 （包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、央行单据、金 融债、企业债、公司债、地方政府债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、证 券公司短期公司债券、政府支捏机构债、可迁徙债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、 资产支捏证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、按期入款偏激他银行入款）、同行存 单、货币市集器具、国债期货等金融器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须合乎中国证监会的相干限定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行顺应表率后，可 以将其纳入投资鸿沟，并可依据届时有用的法律律例应时合理地调理投资鸿沟。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票 等资产的比例共计不跨越基金资产的 20%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行顺应表率 后，不错调理上述投资品种的投资比例。   基金经管东说念主应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体鸿沟实时提供给基金托管 东说念主。基金经管东说念主不错根据执行情况的变化，对各投资品种的具体鸿沟赐与更新和调理，并及 时文告基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资鸿沟对基金的投资进行监督。   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票等资产的比例共计不 跨越基金资产的 20%；   （2）本基金在职何交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，捏有现 金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例共计不低于基金资产净值的 5%， 南华瑞泽债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10％；    （4）本基金经管东说念主经管的且由本托管东说念主托管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不 跨越该证券的 10％；    （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产支捏证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；    （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；    （7）本基金捏有的吞并(指吞并信用级别)资产支捏证券的比例，不得跨越该资产支捏 证券限制的 10％；    （8）本基金经管东说念主经管的且由本托管东说念主托管的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各种 资产支捏证券，不得跨越其各种资产支捏证券共计限制的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资法式，应在评级请教发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；    （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金干涉寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%，干涉寰宇银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；    （12）本基金参与国债期货交易，除中国证监会另有限定或批准的特殊基金品种外，应 当苦守下列要求： 的 15%； 总市值的 30%； 期货合约价值，共计（轧差揣度）应当合乎基金合同对于债券投资比例不低于基金资产的 80% 的关系约定； 一交易日基金资产净值的 30%； 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （13）本基金经管东说念主经管的且由本托管东说念主托管的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及 处于灵通期的按期灵通基金）捏有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可 流畅股票的 15%；本基金经管东说念主经管的且由本托管东说念主托管的全部投资组合捏有一家上市公司 刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的 30%；澈底按照关系指数的组成比例 进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金经管东说念主之外的要素甚至基金不合乎 本款所限定比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保捏一致；本基金经管 东说念主承诺本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购 交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保捏一致，并承担由于不 一致所导致的风险和损失。   （16）本基金资产总值不得跨越基金净资产的 140%；   （17）法律律例及中国证监会限定的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（9）、（14）、（15）项另有约定外，因证券/期货市集波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动等基金经管东说念主之外的要素甚至基金投资比例不合乎上述限定投资比 例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内进行调理。但法律律例、中国证监会限定的特殊情 形或基金合同另有约定的除外。   基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的关系约定。期间，基金的投资鸿沟、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起出手。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的限定为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行顺应表率后，则本 基金投资不再受相干限制，自动苦守届时有用的法律律例或监管限定，不需另行召开基金份 额捏有东说念主大会。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓吹、执行阻抑东说念主或者 与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎基金的投资地点和投资策略，罢黜捏有东说念主利益优先原则，防护利益冲破，建 立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱推论。相干交易必须事前得到基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。要紧关联交易应提交基金经管东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （二）基金托管东说念主应根据关系法律律例的限定及《基金合同》的约定，对基金资产净值 揣度、基金份额净值揣度、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、相干 信息败露登载基金功绩阐扬数据等进行复核。   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金经管东说念主违抗上述 约定，应实时指示基金经管东说念主，基金经管东说念主收到指示后应实时查对质据并以书面模样对基金 托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对指示事项进行复查。基金经管东说念主 对基金托管东说念主指示的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应实时向中国证监会请教。   （四）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违抗法律律例、《基金合同》及本条约的 限定，应当推辞推论，实时指示基金经管东说念主，并依照法律律例的限定实时向中国证监会请教。 基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交易表率还是奏效的指示违抗法律律例或者违抗《基金合 同》、本条约限定的，应当实时指示基金经管东说念主，并依照法律律例的限定实时向中国证监会 请教。   （五）基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限于：在限定 时期内回话基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督请教的，基金经管东说念主应积极配合提供相干数据贵府和制 度等。   （六）侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比 较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）在本条约的有用期内，在不违抗公说念、合理原则以及不妨碍基金托管东说念主苦守相干 法律律例偏激行业监管要求的基础上，基金经管东说念主有权对基金托管东说念主履行本条约的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账 户和证券账户及投资所需其他账户、复核基金经管东说念主揣度的基金资产净值和各种基金份额净 值、根据基金经管东说念主指示办理清理交收、相干信息败露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、无 正大原理未推论或延伸推论基金经管东说念主资金划拨指示、知道基金投资信息等违抗法律律例、 《基金合同》及本条约关系限定时，应实时以书面模样文告基金托管东说念主限期纠正，基金托管 东说念主收到文告后应实时查对并以书面模样对基金经管东说念主发出回函。在限期内，基金经管东说念主有权 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金经管东说念主文告的违章事项 未能在限期内纠正的，基金经管东说念主应依照法律律例的限定请教中国证监会。   （三）基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干贵府以 供基金经管东说念主核查托管财产的完好意思性和真正性，在限定时期内回话基金经管东说念主并改正。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 金合同》及本条约另有限定，不得自走运用、贬责、分派基金的任何财产。 金托管东说念主不得托福第三东说念主托管基金财产。   （二）基金合同奏效前召募资金的验资和入账 基金份额捏有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等关系限定的，由基金经管东说念主在法按期 限内聘用具有从事相干业务阅历的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资请教，出具的 验资请教应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资证据金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和经管 托管东说念主督察和使用。本基金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金经管东说念主不得假借本基金的样式开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的行径。   （四）基金进行按期入款投资的账户开设和经管 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   基金经管东说念主以基金样式在基金托管东说念主认同的入款银行的指定营业网点开立入款账户，基 金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的督察和使用。在上述账户开立和账户相干信息变更过程 中，基金经管东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的相干贵府。   （五）基金证券账户、结算备付金账户偏激他投资账户的开设和经管 算有限使命公司开设证券账户。 金经管东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的行径。 用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的限定推论。 关账户的开设、使用的，若无相干限定，则基金托管东说念主应当比照并苦守上述对于账户开设、 使用的限定。   （六）债券托管专户的开设和经管   基金合同奏效后，基金经管东说念主负责以基金的样式苦求并取得干涉寰宇银行间同行拆借市 场的交易阅历，并代表基金进行交易；由基金经管东说念主负责向中国东说念主民银行报备，在上述手续 办理收场之后，基金托管东说念主负责以基金的样式在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市 场清理所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行 银行间债券市集债券和资金的清理。   （七）基金财产投资的关系有价凭证的督察   基金财产投资的什物证券、银行按期入款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善督察。 基金托管东说念主对其除外机构执行有用阻抑的有价凭证不承担使命。   （八）与基金财产关系的要紧合同及关系凭证的督察   基金托管东说念主按照法律律例督察由基金经管东说念主代表基金签署的与基金关系的要紧合同及 关系凭证。基金经管东说念主代表基金签署关系要紧合同后应在收到合同蓝本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本条约另有限定外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金关系 的要紧合同期应保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各捏 有一份蓝本的原件。要紧合同由基金经管东说念主与基金托管东说念主按限定各自督察至少 15 年。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   五、基金资产净值揣度和司帐核算   （一）基金资产净值的揣度和复核 资产净值除以揣度日该基金份额总额后的价值。 同》的限定暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务 指引》偏激他法律律例的限定。用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金管 理东说念主负责揣度，基金托管东说念主复核。基金经管东说念主应于每个估值日收尾后揣度得出当日的该基金 份额净值，并以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主草率净值揣度结果进行复核， 并以两边约定的方式将复核结果传送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主对外公布。月末、年中庸 年末估值复核与基金司帐账方针查对同期进行。 基金经管东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 及相干法律律例的限定或者未能充分保养基金份额捏有东说念主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。 值估值间隙。当基金份额净值出现间隙时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，并选用合理的措 施退避损失进一步扩大；当计价间隙达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当文告基 金托管东说念主并报中国证监会备案；当计价间隙达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当 文告基金托管东说念主，在报中国证监会备案的同期实时进行公告。如法律律例或监管机关对前述 内容另有限定的，按其限定处理。 有东说念主的执行损失，基金经管东说念主草率此承担使命。若基金托管东说念主揣度的净值数据正确，则基金 托管东说念主对该损失不承担使命；若基金托管东说念主揣度的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也应承 担部分未正确履行复核义务的使命。如果上述间隙形成了基金财产或基金份额捏有东说念主的不妥 得利，且基金经管东说念主及基金托管东说念主已各自承担了抵偿使命，则基金经管东说念主应负责向不妥得利 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 之主体倡导返还不妥得利。如果返还金额不及以弥补基金经管东说念主和基金托管东说念主已承担的抵偿 金额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分派。 或由于其他不可抗力原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选用必要、顺应、合理的秩序 进行搜检，可是未能发现该间隙的，由此形成的基金资产估值间隙，基金经管东说念主和基金托管 东说念主免除抵偿使命。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极选用必要的秩序松开或扬弃由此形成 的影响。 达成一致，基金经管东说念主不错按照其对基金份额净值的揣度结果对外赐与公布，基金托管东说念主可 以将相干情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金经管东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的吞并记账方法和会 计处理原则，区别独马上建树、登记和督察基金的全套账册，对两边各自的账册按期进行核 对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金经管东说念主 的处理方法为准。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应按期就司帐数据和财务地点进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金经管东说念主和基金托管东说念主每月区别孤立编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个就业日内完成；《基金合同》奏效后，招募说明书的信息发生要紧变更的，基 金经管东说念主应当在三个就业日内，更新招募说明书并登载在限定网站上。招募说明书其他信息 发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次；基金产物贵府撮要的信息发生要紧变更的，基 金经管东说念主应当在三个就业日内，更新基金产物贵府撮要并登载在限定网站及基金销售机构网 站或营业网点。基金产物贵府撮要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基 金休止运作的，基金经管东说念主不再更新招募说明书和基金产物贵府撮要。基金经管东说念主应当在每 年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度请教，将年度请教登载在限定网站上，并将年度 请教指示性公告登载在限定报刊上。基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完 成基金中期请教，将中期请教登载在限定网站上，并将中期请教指示性公告登载在限定报刊 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 上。基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度请教，将季度报 告登载在限定网站上，并将季度请教指示性公告登载在限定报刊上。基金合同奏效不及两个 月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度请教、中期请教或者年度请教。   基金经管东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应 3 个就业日内进行复核，并将复核结果书面文告基金经管东说念主。基金经管东说念主在季度报 告完成当日，将关系请教提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 5 个就业日内完成 复核，并将复核结果书面文告基金经管东说念主。基金经管东说念主在中期请教完成当日，将关系请教提 供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 10 个就业日内完成复核，并将复核结果书面 文告基金经管东说念主。基金经管东说念主在年度请教完成当日，将关系请教提供基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 15 个就业日内完成复核，并将复核结果书面文告基金经管东说念主。基金经管 东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献往复均以传真是方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调理，调理以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 经管东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金经管东说念主提供的请教上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金经管 东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金经管东说念主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相干情况报证监会备案。   六、基金份额捏有东说念主名册的督察   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和督察，基金经管东说念主和 基金托管东说念主应区别督察基金份额捏有东说念主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律律例 另有限定或有权机关另有要求的除外。如不行妥善督察，则按相干律例承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制中期请教和年报前，基金经管东说念主应将关系贵府送交基金托管东说念主， 不得无故推辞或延误提供，并保证其的真正性、准确性和完好意思性。基金托管东说念主不得将所督察 的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应苦守守密义务。   七、争议惩办方式   （一）本条约适用中华东说念主民共和国法律（为本条约之方针，不包括香港绝顶行政区、澳 门绝顶行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金经管东说念主与基金托管东说念主之间因本条约产生的或与本条约关系的争议可通过友好 协商惩办。但若自一方书面提议协商惩办争议之日起 60 日内争议未能以协商方式惩办的， 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有用的仲裁 轨则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有不断力。   （三）除争议所涉的内容之外，本条约确当事东说念主仍应履行本条约的其他限定。   八、托管条约的变更与休止   （一）托管条约的变更   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行变更。变更后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的限定有任何冲破。变更后的新条约应当报中国证监会备案。   （二）托管条约的休止   发生以下情况，本托管条约应当休止：

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